陜西省棚戶區(qū)改造開行貸款資金管理辦法.docx

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1、陜財(cái)辦綜201462號省財(cái)政廳、省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳 國家開發(fā)銀行陜西省分行陜西省棚戶區(qū)改造開行貸款資金管理辦法第一章 總則第一條 為推進(jìn)陜西省棚戶區(qū)改造工作，加強(qiáng)陜西省棚戶區(qū)改造開行貸款項(xiàng)目資金管理，規(guī)范貸款操作程序，遵循“統(tǒng)一授信、統(tǒng)貸統(tǒng)還、主體承貸、單項(xiàng)運(yùn)作、分責(zé)還款”的總體原則，制定本辦法。第二條 本辦法中的棚戶區(qū)改造是指陜西省納入國家2013-2017年棚戶區(qū)改造計(jì)劃的項(xiàng)目。第三條 本辦法中的貸款資金是指國家開發(fā)銀行股份有限公司陜西省分行（以下簡稱“省開行”），為實(shí)施陜西省棚戶區(qū)改造所發(fā)放的貸款資金，既包括資本金過橋貸款資金（即軟貸款），也包括中長期貸款資金。第四條 貸款資金使用范為包

2、括棚戶區(qū)改造項(xiàng)目地塊的征地、房屋征收（拆遷）、道路、供水、供電、供氣、排水、通訊、照明、綠化、土地平整等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，以及新建回遷安置房等。 第二章 貸款原則和內(nèi)容第五條 貸款原則（一）堅(jiān)持自主決定、自愿申報(bào)原則。各地要根據(jù)本地建設(shè)任務(wù)和建設(shè)資金籌集情況、財(cái)政狀況、總體負(fù)債水平、債償能力等綜合考慮，自主決定是否借款，自愿申報(bào)。（二）堅(jiān)持量力而行、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則。各地在自愿申報(bào)借款額度時(shí)，要根據(jù)本地所承擔(dān)的棚戶區(qū)改造任務(wù)量、地方財(cái)力水平以及債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)程度等因素，合理提出借款需求。（三）堅(jiān)持借償一體、誰借誰還原則。用款市縣要加強(qiáng)借款資金管理，規(guī)范借款、還款流程，認(rèn)真履行還款義務(wù)，嚴(yán)格按照合同約定按時(shí)還

3、本付息。（四）堅(jiān)持規(guī)定用途、?？顚Ｓ迷瓌t。借款資金必須嚴(yán)格按照規(guī)定的范圍使用，不得用于規(guī)定范圍外以及其他商業(yè)開發(fā)建設(shè)項(xiàng)目。第六條 借款內(nèi)容（一）借款平臺。陜西省人民政府（以下簡稱“省政府”）指定陜西保障性住房建設(shè)工程有限公司（以下簡稱“省保障房公司”）作為全省統(tǒng)籌借款的借款平臺，向省開行提供與借款有關(guān)材料，承擔(dān)借款資金劃轉(zhuǎn)、撥付、回款等責(zé)任。市縣政府承擔(dān)借款資金的第一還款責(zé)任，并指定一個(gè)用款人承擔(dān)借款資金償還的相應(yīng)主體責(zé)任，其條件要符合銀行及監(jiān)管部門要求。（二）借款品種、限期及利率。資本金過橋貸款占項(xiàng)目資本金的比例不超過50%（可用于彌補(bǔ)資本金不足），貸款期限7-9年；中長期貸款金額不超過項(xiàng)目

4、總投資的80%，貸款期限10-15年。貸款利率由省開行爭取國家規(guī)定的最優(yōu)惠利率執(zhí)行，目前按人民銀行5年期以上基準(zhǔn)利率下浮10%執(zhí)行，如國家政策調(diào)整，按新規(guī)定執(zhí)行。（三）融資結(jié)構(gòu)。融資結(jié)構(gòu)包括資本金（含中央和省級財(cái)政專項(xiàng)補(bǔ)助資金、市縣政府籌集資金、開行資本金過橋貸款），比例不低于總投資的20%；地方市場化融資籌集到的企業(yè)和個(gè)人資金；開行中長期貸款等。（四）擔(dān)保方式。省開行的資本金過橋貸款和中長期貸款統(tǒng)一由省保障房公司提供省開行認(rèn)可的擔(dān)保。第三章 借款申報(bào)第七條 各市縣按照全省統(tǒng)一要求，結(jié)合本地棚戶區(qū)改造任務(wù)和資金籌措情況，申報(bào)本地棚戶區(qū)改造項(xiàng)目借款需求。第八條 省保障房公司會同省開行，根據(jù)全省棚

5、戶區(qū)改造任務(wù)情況，對申報(bào)借款項(xiàng)目建設(shè)成本進(jìn)行審核，提出初步融資項(xiàng)目及借款額度意見，并報(bào)陜西省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳（以下簡稱“省住建廳”）、陜西省財(cái)政廳（以下簡稱“省財(cái)政廳”）審核。第九條 建立由省住建廳牽頭，省財(cái)政廳、陜西省發(fā)展改革委員會、陜西省審計(jì)廳、省開行、省保障房公司共同參加的聯(lián)席會議，共同對市縣項(xiàng)目進(jìn)行審核。省財(cái)政廳、省住建廳根據(jù)審核結(jié)果，報(bào)省政府審定后，向市縣下達(dá)貸款額度計(jì)劃。第十條 市縣收到貸款額度計(jì)劃后，必須在10日內(nèi)向省保障房公司出具還款承諾函，承諾按時(shí)償還貸款（包括過橋貸款和中長期貸款）。如市縣未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提供還款承諾書，將取消其貸款額度計(jì)劃。對各市縣條件不落實(shí)難以實(shí)施的項(xiàng)目，

6、或資金已落實(shí)不再使用貸款的，經(jīng)聯(lián)席會議審定后可進(jìn)行調(diào)整。 第四章 項(xiàng)目審批第十一條 各市縣按照下達(dá)的貸款額度計(jì)劃，編制棚戶區(qū)改造可行性研究報(bào)告。省保障房公司根據(jù)審核結(jié)果匯總編制全省可行性研究報(bào)告，辦理“四項(xiàng)審批”手續(xù)，即：項(xiàng)目可研批復(fù)、規(guī)劃意見、用地意見、環(huán)評意見。市縣可研中的項(xiàng)目建設(shè)內(nèi)容、投資等必須與全省匯總可研完全一致。第十二條 各市縣根據(jù)項(xiàng)目審批權(quán)限，組織辦理項(xiàng)目“四項(xiàng)審批”、“四證一書”（工程建設(shè)規(guī)劃許可證、用地規(guī)劃許可證、土地證、工程施工許可證、項(xiàng)目選址意見書）等手續(xù)。以地市為單位分批次匯總，上報(bào)省保障房公司、省開行進(jìn)行審核，并報(bào)省住建廳確認(rèn)。第五章 合同簽訂第十三條 合同簽訂（一）

7、經(jīng)聯(lián)席會議通過的項(xiàng)目，省保障房公司、市縣政府及市縣用款人就落實(shí)借款資金使用和償還責(zé)任簽訂融資合作協(xié)議（二）省開行作為項(xiàng)目貸款的安排行，在爭取其總行批準(zhǔn)貸款額度和利率后，與省保障房公司簽訂資本金過橋貸款總借款合同，省財(cái)政廳、省住建廳作為監(jiān)督人共同簽字；省開行與保障房公司、各市縣用款人按各地市貸款額度分別簽訂中長期貸款總借款合同，省財(cái)政廳、省住建廳作為監(jiān)督人共同簽字；省開行與省保障房公司簽訂質(zhì)押合同。（三）省開行、省保障房公司及各市縣用款人簽訂項(xiàng)目中長期貸款借款合同。第六章 借款提取第十四條 市縣根據(jù)本地實(shí)際用款需求，在聯(lián)席會議確定的額度內(nèi)，通過用款人向保障房公司提出申請。借款可以分批次提取，自提

8、款日開始計(jì)息。省保障房公司因承擔(dān)借款而產(chǎn)生的相關(guān)稅費(fèi)由使用借款的市縣承擔(dān)。但在資金劃轉(zhuǎn)過程中因工作失職或未按規(guī)定執(zhí)行而產(chǎn)生的費(fèi)用，由造成損失的當(dāng)事者負(fù)擔(dān)。市縣政府需將用款人使用的借款計(jì)入地方政府性債務(wù)，用款人進(jìn)行相應(yīng)的會計(jì)處理和統(tǒng)計(jì)。其中：（一）提取資本金過橋貸款。省保障房公司審核各市縣用款人需求后向省開行提出借款申請。省開行根據(jù)國家信貸政策的有關(guān)規(guī)定將申請的借款劃轉(zhuǎn)至省保障房公司再由省保障房公司于當(dāng)日資金劃轉(zhuǎn)至市縣用款人。（二）提取中長期貸款。各市縣用款人同時(shí)向省開行、省保障房公司提出申請。經(jīng)雙方審核一致后，由省開行根據(jù)國家信貸政策的有關(guān)規(guī)定將申請的借款劃轉(zhuǎn)至省保障房公司，再由省保障房公司于

9、當(dāng)日將資金劃轉(zhuǎn)至市縣用款人。第十五條 市縣申請?zhí)峥顣r(shí)，項(xiàng)目資本金應(yīng)與省開行貸款同比例先期到位。對于已投入項(xiàng)目資本金的有關(guān)資料需經(jīng)省開行審查認(rèn)可；對于尚未投入使用的資本金，需劃轉(zhuǎn)至用款人在省開行設(shè)立的賬戶。第七章 借款使用第十六條 市縣用款人使用借款資金時(shí)需向省保障房公司提交項(xiàng)目用款審批表，同時(shí)提供采購合同（施工合同、商務(wù)合同）、監(jiān)理合同、保險(xiǎn)合同、招投標(biāo)材料、監(jiān)理報(bào)告、支付證書、大額正式發(fā)票等材料。省保障房公司審查同意后報(bào)省開行審批。省開行審批同意后將資金從市縣用款人受托支付至交易對手。市縣用款人須按月向省保障房公司及省開行提供工程形象進(jìn)度表。第八章 本息償還第十七條 省開行在借款本息到期日前

10、40個(gè)工作日向借款人發(fā)送還款通知書。市縣用款人需在到期前15個(gè)工作日向省保障房公司和省開行確認(rèn)還本付息事宜，積極落實(shí)還款資金，于到期前10個(gè)工作日將還款資金劃入其在省開行開立的賬戶，并向省保障房公司備案。還款時(shí)由市縣用款人于還款前1個(gè)工作日將還款資金劃入省保障房公司在省開行設(shè)立的賬戶。省開行于還款當(dāng)日從省保障房公司賬戶完成扣收。第十八條 如市縣用款人在還款到期日前7個(gè)工作日仍未將還款資金足額劃入其在省開行開立的賬戶，由省保障房公司、省開行及省財(cái)政廳、省住建廳及時(shí)督促還款。如市縣用款人仍未能按時(shí)足額還款，對于資本金過橋貸款，由省財(cái)政廳設(shè)立的償債準(zhǔn)備金等財(cái)政資金先行足額墊付；對于中長期貸款，由各市

11、縣財(cái)政先行墊付。墊付資金劃轉(zhuǎn)至省保障房公司用于償還貸款。對于省財(cái)政已墊付資金及各市縣財(cái)政未能足額墊付的資金，由省財(cái)政報(bào)經(jīng)省政府批準(zhǔn)后通過結(jié)算等手段及時(shí)扣還。各市縣還款情況將納入省政府對各市縣保障性安居工程考核管理。對不能及時(shí)還款的市縣，取消其評選優(yōu)秀等次的資格。第十九條 各市縣政府及用款人要加強(qiáng)回籠資金管理，項(xiàng)目竣工后，項(xiàng)目配套商品房、商業(yè)設(shè)施、安置房差價(jià)等收益先用于歸還貸款。第二十條 鼓勵市縣政府及用款人提前還款。根據(jù)市縣用款人申請，經(jīng)省保障房公司和省開行審核同意，各市縣可以提前還款，并報(bào)省財(cái)政廳和省住建廳備案，利息按照借款實(shí)際發(fā)生期限計(jì)提。第九章 監(jiān)督與管理第二十一條 各市縣政府需將借款資

12、金納入地方政府性債務(wù)管理，執(zhí)行地方政府性債務(wù)管理的統(tǒng)一政策。同時(shí)，要切實(shí)加大市場化運(yùn)作力度，加強(qiáng)項(xiàng)目運(yùn)營和資產(chǎn)運(yùn)作，發(fā)揮借款資金的杠桿作用，提升項(xiàng)目自身的還本付息能力。第二十二條 借款資金按照專項(xiàng)管理、分賬核算的原則管理，依據(jù)規(guī)定的項(xiàng)目和指定的用途使用，不得截留、擠占、挪作他用，不得用于平衡本級預(yù)算。第二十三條 各市縣要根據(jù)省上的政策要求，參照本辦法制訂本級資金管理辦法，并按省保障房公司及貸款銀行要求辦理資產(chǎn)抵押等手續(xù)，確保資金合規(guī)使用及按時(shí)償還。各市縣財(cái)政部門要加強(qiáng)對借款資金使用情況的監(jiān)督檢查，確保借款資金規(guī)范使用。第二十四條 省開行（或指定代理人）、省財(cái)政廳、省住建廳定期檢查借款資金使用及項(xiàng)目建設(shè)情況，如發(fā)現(xiàn)不按規(guī)定項(xiàng)目和指定用途使用借款資金的行為，將提前收回借款，并酌情扣減下一年度補(bǔ)助資金和借款額度。第十章 附則第二十五條 由省開行牽頭組建的銀團(tuán)借款資金，以及其他銀行借款資金管理參照本辦法執(zhí)行。第二十六條 如遇政策調(diào)整，相應(yīng)條款變化由各方協(xié)商確定。第二十七條 本辦法自發(fā)布之日起施行，至借款償還完畢之日停止。第二十八條 本辦法由省財(cái)政廳、省住建廳、省開行負(fù)責(zé)解釋。10