保險股份有限公司反洗錢宣傳月工作總結

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1、 保險股份有限公司反洗錢宣傳月工作總結 為增強廣大人民群眾及太保產(chǎn)險客戶對洗錢犯罪的了解，獲得群眾對金融機構履行反洗錢義務、開展反洗錢相關工作的理解與支持，提高公司員工反洗錢工作意識，擴大我司的社會影響力，根據(jù)中國人民銀行陽江市中心支行(以下簡稱人行陽江中支)《關于做好今年陽江市反洗錢宣傳月相關工作的通知》（陽銀辦發(fā)〔今年〕104號）的文件精神，按照人行陽江中支的統(tǒng)一部署，我司于今年11 月3 日啟動后，堅持持續(xù)在公司所轄營業(yè)網(wǎng)點和員工隊伍中開展了“反洗錢宣傳月”活動，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，取得了較好的成效?，F(xiàn)將本次活動的有關內(nèi)容作如下總結： 一、加強

2、學習，提高對反洗錢工作的認識。 為增強對反洗錢工作的認識，履行反洗錢法律法規(guī)賦予的職責義務，進一步增強反洗錢工作意識和提升反洗錢工作能力，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。 （一）深刻領悟反洗錢工作的重要性。 1、專門召開反洗錢工作啟動會，部署落實相關工作 由于我司在未成立中支前，對2009年反洗錢工作的開展未能全面落實，相關的制度建設未能有效貫徹落實以及員工的反洗錢工作意識未得到加強，因此，我司在11月3日專門召開了反洗錢宣傳月工作啟動大會，會上反洗錢工作領導小組組長李順總經(jīng)理強調(diào)了此次活動的目的和重要性，學習了人行陽江中支《關于做好今年陽江市反洗錢宣傳月相關工作的通知》

3、精神及宣導了《太保產(chǎn)險陽江中支今年反洗錢宣傳月活動方案》，并對方案活動及日常反洗錢操作工作向各成員提出了要提高認識、積極重視和認真落實各項具體工作的要求。 （二）有組織地開展業(yè)務培訓。 首先，我司充分認識到保險公司是金融（保險）業(yè)控制洗錢的第一道屏障，要確保保險行業(yè)反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮保險公司“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了柜面操作人員反洗錢方面的培訓。 1、11 月9 日，由培訓專員藍東艷牽頭，組織公司各部門涉及反洗錢工作實際操作人員對反洗錢工作的操作要領進行再次的學習。李順總經(jīng)理參加了本次會議，并對與會人員提出了要進一步重視反洗錢工

4、作，將工作做得更加細致等要求。會上，各部門參會人員還針對日常操作過程中遇到的一些實際問題進行交流和溝通。 2、11月15日晚，我司舉辦反洗錢知識培訓班，并特別邀請了人行陽江中心支行反洗錢科馮艷容副科長擔任主講講師，重點解讀了當今時期反洗錢的法律體系及其重要意義，使我司內(nèi)外勤人員加深認識了《反洗錢法》和《刑法》對洗錢犯罪的規(guī)定、罪名確定和量刑的相關法律條文。學習了 “一個規(guī)定、三個辦法”等有關法規(guī)，更明確反洗錢工作機制及金融機構的義務與職責，金融機構及員工更應把好“第一道防線”關。 3、反洗錢工作領導小組成員充分用好延長每周二工作例會議半小時的時間，專題討論反洗錢工作的重要意義和學習反洗錢法

5、律法規(guī)知識，并對我司目前反洗錢工作中存在的不足和相應的改進措施進行明確的指導和講解。 二、周密實施，做到了宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一。 （一）注重直觀宣傳。在我司本部和陽春服務部外墻懸掛“迎亞運，反洗錢，保安全”的宣傳橫幅，在公司營業(yè)廳門口擺放繪有反洗錢宣傳漫畫的易拉寶和在對外服務窗口放置反洗錢宣傳折頁，直觀地進行反洗錢知識宣傳，增強客戶的反洗錢意識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。 （二）注重實效宣傳。鼓勵和提倡公司員工和業(yè)務人員在與客戶的溝通交流過程中，主動向客戶介紹反洗錢工作的重要性，

6、并向客戶提供反洗錢宣傳材料等，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識，進一步提升了群眾對反洗錢工作的認識。 （三）注重戶外宣傳活動實效。為了11月18日“全市統(tǒng)一宣傳日”戶外活動要取得實際成效，我司反洗錢工作領導小組高度重視、在提前策劃和準備充足的前提下，通過小禮品的贈送、《反洗錢一點通》小冊子的派發(fā)，吸引客戶前往咨詢，了解客戶對反洗錢基本知識情況，宣傳公民反洗錢的義務，解讀反洗錢的重要意義，讓客戶和準客戶深入學習公民遵守法律規(guī)定，自覺樹立遵守公民反洗錢義務的意識,現(xiàn)場活動開展得如火如荼，擴大了周邊居民對反洗錢等法律規(guī)章制度的認識。 （四）注重理論學

7、習與感受提升。 1、積極組織反洗錢知識征文活動，鼓勵公司各級員工和業(yè)務人員認真總結日常反洗錢工作的經(jīng)驗，并對本職工作崗位上有關反洗錢工作進行積極思考，提出建設性的建議和意見，為公司今后反洗錢工作的開展提供參考，共有十多位員工積極參加了本次征文活動。 2、11月28日，在反洗錢宣傳月收關工作前積極組織全體員工、外勤業(yè)務人員參加反洗錢知識考試，從而有目的地檢閱全員在經(jīng)歷一個月培訓學習、溝通交流后對反洗錢知識是否扎實，讓全員獨立完成答卷，后并對答卷進行統(tǒng)計，全體員工都通過考試，更有10多位員工拿到90分以上的好成績。 三、認真履行反洗錢法律義務，嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定。 根據(jù)“一個《規(guī)定》、兩

8、個《辦法》”的要求，建立健全反洗錢內(nèi)控制度、履行反洗錢的相關義務，主要包括： （一）客戶盡職調(diào)查義務。保單承保、理賠、保全等崗位在與客戶建立業(yè)務關系或與其進行交易時，根據(jù)法定的有效身份證件和資料，確定和記錄其客戶的身份信息。沒有出現(xiàn)為身份不明確的客戶提供保單承保、理賠等服務，如在被保險人或者受益人請求賠償或者給付保險金時，我司根據(jù)人行“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”和保監(jiān)局《廣東省機動車輛保險賠款支付全額轉(zhuǎn)賬管理辦法》，對如金額為人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，我司除了要嚴格核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關系，登

9、記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。還嚴格執(zhí)行賠款全額同名轉(zhuǎn)賬制度，目前我司所有的賠款統(tǒng)一由上級分公司集中支付，財務系統(tǒng)能對不符合要求的信息進行退回，對于一些無法轉(zhuǎn)賬至被保險人同名賬戶而須進行例外支付的案件，我司也是按照規(guī)定嚴格審核例外事項，上級分公司按照監(jiān)管規(guī)定定期將例外案件的臺賬報送廣東保監(jiān)局審查。 （二）保存交易記錄義務。根據(jù)《新保險法》的要求在一定期限內(nèi)保存客戶的賬戶資料和交易記錄：保單資料和交易記錄，自辦理業(yè)務之日起不少于5年。 （三）大額交易報告義務。嚴格按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》” 規(guī)定的大額交易的報告標準、報告程序

10、和報告時間向人行陽江中支報告。 （四）可疑交易報告義務。嚴格按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》” 規(guī)定的可疑交易的報告標準、報告程序和報告時間向人行陽江中支報告。 總之，通過反洗錢月活動的開展宣傳，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使群眾認識到了洗錢是經(jīng)濟領域一種常見的犯罪現(xiàn)象，使我司員工更加明確反洗錢工作機制及金融機構的義務與職責，更應把好“第一道防線”關。但是，由于我司在未成立中支前，盡管按照人行陽江中支及分公司的要求做了大量的工作落實各項反洗錢工作，但是依然還存一些不足的地方，與完善的工作要求還存在一定的差距，我們深刻地認識到反洗錢工作一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴格按照人行陽江中支和分公司的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經(jīng)濟金融安全。