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1、單擊此處編輯母版標題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級,第三級,第四級,第五級,*,Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,*,Click to edit Master t
2、itle style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,致：,信托產品推介風險合規(guī)內容介紹,2011,年,5,月,17,日,1,提綱,產品風險控制,推介信托產品中的風險防范事項,2,產品風險控制,3,風險控制,4,信用風險控制（融資類產品）,操作環(huán)節(jié)制約,法律風險控制,信用風險防范,5,二審,內外復審,初審,初步盡調,信用風險審查,法律風險防范,6,1,、外部律師就信托產品出具法律意見書,2,、投決會就交易的合法合規(guī)性進行審查,3,、外部律師起草信托文件（如需）,
3、4,、內部法務審核,5,、合同會簽完成,6,、風險管理部門辦理相應擔保措施,操作環(huán)節(jié)制約,7,計劃財務部,運營部門,交易室,風險管理部,議程,8,產品風險防范,推介信托產品中的風險防范事項,推介信托產品中的風險防范事項,9,一、有關推介的法律規(guī)定（,1,）,10,信托公司管理辦法,第七條 信托公司推介信托計劃，,應有規(guī)范和詳盡的信息披露材料，明示信托計劃的風險收益特征，充分揭示參與信托計劃的風險及風險承擔原則，,如實披露專業(yè)團隊的履歷、專業(yè)培訓及從業(yè)經(jīng)歷，不得使用任何可能影響投資者進行獨立風險判斷的誤導性陳述。,信托公司異地推介信托計劃的，應當在推介前向注冊地、推介地的中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
4、省級派出機構報告。,一、有關推介的法律規(guī)定（,2,）,11,第八條 信托公司推介信托計劃時，不得有以下行為：,以任何方式承諾信托資金不受損失，或者以任何方式承諾信托資金的最低收益；,進行公開營銷宣傳；,委托非金融機構進行推介；,推介材料含有與信托文件不符的內容，或者存在,虛假記載,、,誤導性陳述或重大遺漏等情況；,對公司過去的經(jīng)營業(yè)績作夸大介紹，或者惡意貶低同行；,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會禁止的其他行為。,一、有關推介的法律規(guī)定（,3,）,信托公司證券投資信托業(yè)務操作指引,第七條：信托公司應當對證券投資信托委托人,進行 風險適合性調查，,了解委托人的需求和風險偏好，向其推介適宜的證券投資信托產
5、品，,并保存相關記錄。,第九條：信托公司在推介證券投資信托產品時，,應當制作詳細的推介計劃書，,制定統(tǒng)一的推介流程，并對推介人員進行上崗前培訓。,信托公司應當要求推介人員充分揭示證券投資產品風險，,保留推介人員的相關推介記錄。,12,二、推介行為的規(guī)范（,1,）,13,（一）指導原則,符合法律法規(guī)規(guī)定,推介人應建立必要的規(guī)章制度,定期組織各營業(yè)部進行信托業(yè)務、代理推介培訓,應保守信托公司的信托業(yè)務信息和商業(yè)秘密,遵守與信托公司的其他約定,二、推介行為的規(guī)范（,2,）,14,（一）客戶身份識別,1,、辯識客戶信息資料真實性，調查客戶風險適應性,機構客戶：企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、法定代表人身
6、份證、授權書、被授權人身份證、用于分配信托利益的銀行卡,/,存折的復印件（復印件應加蓋公司公章）、繳款憑證,個人客戶： 身份證、用于分配信托利益的銀行卡,/,存折的復印件、繳款憑證,2,、應審核客戶填寫資料的真實性和有效性,二、推介行為的規(guī)范（,3,）,15,（二）產品介紹,1,、如實介紹：不得超出信托文件的范圍進行介紹，不得夸大宣傳,2,、充分揭示風險：按照信托文件揭示風險，揭示信托投資風險自擔的原則，不使用任何可能影響投資者進行獨立風險判斷的誤導性陳述,3,、不得有保底承諾或承諾信托資金不受損失,4,、對信托產品應充分了解并能準確回答客戶咨詢,二、推介產品的規(guī)范（,4,）,16,（三）合同簽署,審核客戶簽署文件的形式合法性完備性,確認客戶簽署合同的真實性和有效性,對合同總量的控制應合規(guī)（自然人不得超過,50,人，但認購金額在,300,萬以上的自然人和機構除外）,二、推介行為的規(guī)范（,5,）,17,（四）推介資料的保存和移交,客戶資料,推介記錄,客戶簽署的信托文件，制作合同清單，及時交接,謝 謝！,
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