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1、
銀行代收代發(fā)業(yè)務(wù)清理報告
為進一步加強代收代發(fā)業(yè)務(wù)管理，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，防范操作風(fēng)險，根據(jù)《湖南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦公室關(guān)于進一步加強代收代發(fā)業(yè)務(wù)管理的通知》（湘信聯(lián)辦[ⅩⅩ]73號）文件要求，我行組織專人開展該類業(yè)務(wù)的清理，現(xiàn)將清理情況匯報如下：
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
我行高度重視此次清理工作，成立由主管財務(wù)行長陳偉林同志任組長，財務(wù)會計部、稽核監(jiān)察部、風(fēng)險管理部、業(yè)務(wù)拓展部、總行營業(yè)部等部門負責(zé)人為成員的代收代發(fā)業(yè)務(wù)清理小組，具體牽頭部門為財務(wù)會計部。
二、清理情況
（一）基本情況
通過核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“0010代收代發(fā)”對2012年1月1日—ⅩⅩ年6月30日的代收代發(fā)業(yè)務(wù)進行全面清理。
2、我行發(fā)揮核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)代收代發(fā)業(yè)務(wù)平臺優(yōu)勢，開辦了代發(fā)惠農(nóng)補貼、代發(fā)工資的代理業(yè)務(wù)，極大的促進了我行的業(yè)務(wù)發(fā)展。至6月末我行采取人工處理的方式共為 戶代發(fā)工資，為 戶代發(fā)惠農(nóng)補貼。被代理單位均在我行開立結(jié)算賬戶，業(yè)務(wù)辦理符合規(guī)定。
（二）業(yè)務(wù)處理情況
1、各網(wǎng)點辦理代收代發(fā)業(yè)務(wù)嚴格遵循“雙人取數(shù)、雙人轉(zhuǎn)換、雙人上傳、雙人辦理、雙人反饋”的要求。被代理單位提供的電子文本數(shù)據(jù)，均由代理網(wǎng)點通過“數(shù)據(jù)磁盤錄入”方式讀取，由網(wǎng)點的綜合柜員與事后監(jiān)督進行取數(shù)、轉(zhuǎn)換、上傳和反饋；被代理單位提供紙質(zhì)數(shù)據(jù)的，由代理網(wǎng)點的綜合柜員通過“數(shù)據(jù)手工錄入”方式錄入，再由事后監(jiān)督進行復(fù)核；代收代發(fā)業(yè)務(wù)處理完成后，
3、經(jīng)辦人員和復(fù)核人員在代收代發(fā)清單匯總頁上簽章確認。
2、各網(wǎng)點根據(jù)被代理單位的要求，于接到數(shù)據(jù)后的三個工作日內(nèi)完成代收代發(fā)處理。及時反饋信息給被代理單位。代理惠農(nóng)補貼的網(wǎng)點，在完成處理后于三日內(nèi)在網(wǎng)點醒目位置張貼資金到賬通知。
3、我行將代收代發(fā)業(yè)務(wù)納入日常稽查，每月委派稽核均會對各網(wǎng)點進行稽查，網(wǎng)點負責(zé)人定期不定期的對本網(wǎng)點的業(yè)務(wù)進行檢查，有效杜絕操作風(fēng)險。
4、各網(wǎng)點對核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“5100代發(fā)項目”不使用的代發(fā)項目進行清理，避免占據(jù)業(yè)務(wù)資源。
（三）發(fā)現(xiàn)問題
1、由于之前代收代發(fā)業(yè)務(wù)未明確要求與被代理單位簽訂代理協(xié)議，各網(wǎng)點均未簽訂。
2、各網(wǎng)點均未建立代收代發(fā)業(yè)務(wù)處理登記簿。
三、整改情況
針對清理中發(fā)現(xiàn)的問題，我行迅速進行整改:
1、各代理網(wǎng)點積極與被代理單位聯(lián)系，補簽訂代收代發(fā)業(yè)務(wù)協(xié)議，協(xié)議中明確了雙方的權(quán)利和義務(wù)，提示風(fēng)險及防范要求。代理網(wǎng)點對被代理單位標(biāo)注協(xié)議到期時間，有效避免協(xié)議過期現(xiàn)象。
2、各代理網(wǎng)點建立代收代發(fā)業(yè)務(wù)處理登記簿，逐筆登記代收代發(fā)業(yè)務(wù)處理情況，詳細記錄業(yè)務(wù)處理時間、總戶數(shù)、總金額、成功戶數(shù)、成功金額、失敗戶數(shù)、失敗金額、失敗數(shù)據(jù)處理時間、操作人、復(fù)核人等信息，每季度蓋章報各支行備案。
ⅩⅩ農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
ⅩⅩ-08-01
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銀行代收代發(fā)業(yè)務(wù)清理報告
