銀行代收代發(fā)業(yè)務(wù)清理報(bào)告

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1、 銀行代收代發(fā)業(yè)務(wù)清理報(bào)告 為進(jìn)一步加強(qiáng)代收代發(fā)業(yè)務(wù)管理，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《湖南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦公室關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)代收代發(fā)業(yè)務(wù)管理的通知》（湘信聯(lián)辦[ⅩⅩ]73號(hào)）文件要求，我行組織專(zhuān)人開(kāi)展該類(lèi)業(yè)務(wù)的清理，現(xiàn)將清理情況匯報(bào)如下： 一、組織領(lǐng)導(dǎo) 我行高度重視此次清理工作，成立由主管財(cái)務(wù)行長(zhǎng)陳偉林同志任組長(zhǎng)，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、稽核監(jiān)察部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、業(yè)務(wù)拓展部、總行營(yíng)業(yè)部等部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的代收代發(fā)業(yè)務(wù)清理小組，具體牽頭部門(mén)為財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部。 二、清理情況 （一）基本情況 通過(guò)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“0010代收代發(fā)”對(duì)2012年1月1日—ⅩⅩ年6月30日的代收代發(fā)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面清理。

2、我行發(fā)揮核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)代收代發(fā)業(yè)務(wù)平臺(tái)優(yōu)勢(shì)，開(kāi)辦了代發(fā)惠農(nóng)補(bǔ)貼、代發(fā)工資的代理業(yè)務(wù)，極大的促進(jìn)了我行的業(yè)務(wù)發(fā)展。至6月末我行采取人工處理的方式共為 戶(hù)代發(fā)工資，為 戶(hù)代發(fā)惠農(nóng)補(bǔ)貼。被代理單位均在我行開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)，業(yè)務(wù)辦理符合規(guī)定。 （二）業(yè)務(wù)處理情況 1、各網(wǎng)點(diǎn)辦理代收代發(fā)業(yè)務(wù)嚴(yán)格遵循“雙人取數(shù)、雙人轉(zhuǎn)換、雙人上傳、雙人辦理、雙人反饋”的要求。被代理單位提供的電子文本數(shù)據(jù)，均由代理網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)“數(shù)據(jù)磁盤(pán)錄入”方式讀取，由網(wǎng)點(diǎn)的綜合柜員與事后監(jiān)督進(jìn)行取數(shù)、轉(zhuǎn)換、上傳和反饋；被代理單位提供紙質(zhì)數(shù)據(jù)的，由代理網(wǎng)點(diǎn)的綜合柜員通過(guò)“數(shù)據(jù)手工錄入”方式錄入，再由事后監(jiān)督進(jìn)行復(fù)核；代收代發(fā)業(yè)務(wù)處理完成后，

3、經(jīng)辦人員和復(fù)核人員在代收代發(fā)清單匯總頁(yè)上簽章確認(rèn)。 2、各網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)被代理單位的要求，于接到數(shù)據(jù)后的三個(gè)工作日內(nèi)完成代收代發(fā)處理。及時(shí)反饋信息給被代理單位。代理惠農(nóng)補(bǔ)貼的網(wǎng)點(diǎn)，在完成處理后于三日內(nèi)在網(wǎng)點(diǎn)醒目位置張貼資金到賬通知。 3、我行將代收代發(fā)業(yè)務(wù)納入日常稽查，每月委派稽核均會(huì)對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行稽查，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人定期不定期的對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，有效杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)。 4、各網(wǎng)點(diǎn)對(duì)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“5100代發(fā)項(xiàng)目”不使用的代發(fā)項(xiàng)目進(jìn)行清理，避免占據(jù)業(yè)務(wù)資源。 （三）發(fā)現(xiàn)問(wèn)題 1、由于之前代收代發(fā)業(yè)務(wù)未明確要求與被代理單位簽訂代理協(xié)議，各網(wǎng)點(diǎn)均未簽訂。 2、各網(wǎng)點(diǎn)均未建立代收代發(fā)業(yè)務(wù)處理登記簿。 三、整改情況 針對(duì)清理中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，我行迅速進(jìn)行整改: 1、各代理網(wǎng)點(diǎn)積極與被代理單位聯(lián)系，補(bǔ)簽訂代收代發(fā)業(yè)務(wù)協(xié)議，協(xié)議中明確了雙方的權(quán)利和義務(wù)，提示風(fēng)險(xiǎn)及防范要求。代理網(wǎng)點(diǎn)對(duì)被代理單位標(biāo)注協(xié)議到期時(shí)間，有效避免協(xié)議過(guò)期現(xiàn)象。 2、各代理網(wǎng)點(diǎn)建立代收代發(fā)業(yè)務(wù)處理登記簿，逐筆登記代收代發(fā)業(yè)務(wù)處理情況，詳細(xì)記錄業(yè)務(wù)處理時(shí)間、總戶(hù)數(shù)、總金額、成功戶(hù)數(shù)、成功金額、失敗戶(hù)數(shù)、失敗金額、失敗數(shù)據(jù)處理時(shí)間、操作人、復(fù)核人等信息，每季度蓋章報(bào)各支行備案。 ⅩⅩ農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 ⅩⅩ-08-01 3