金融監(jiān)管體制將進(jìn)行改革專家建言實行統(tǒng)一監(jiān)管ppt課件

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如何改革金融監(jiān)管體制？專家建言改協(xié)調(diào)機制為統(tǒng)一監(jiān)管本報記者 王峰 北京報道中央財經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任楊偉民11月9日表示，根據(jù)前一個階段資本市場的波動，適應(yīng)我國家金融混業(yè)發(fā)展的趨勢，這次“十三五”,1,規(guī)劃建議中提出要對現(xiàn)行金融監(jiān)管體制進(jìn)行改革。此前，習(xí)近平總書記在關(guān)于“十三五”規(guī)劃建議的說明中指出，近年來，我國金融業(yè)發(fā)展明顯加快，形成了多樣化的金融機構(gòu)體系、復(fù)雜的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)體系、信息化的交易體系、,2,更加開放的金融市場，特別是綜合經(jīng)營趨勢明顯。這對現(xiàn)行的分業(yè)監(jiān)管體制帶來重大挑戰(zhàn)。6月份的股市波動后，已經(jīng)全國人大常委會一審的《證券法》草案立法進(jìn)程暫緩，草案中提出建立證券市場監(jiān)管協(xié)調(diào)機制。中國未來金,3,融監(jiān)管機制如何改革，21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者專訪了中國政法大學(xué)[微博]教授李曙光和中國人民大學(xué)法學(xué)院教授劉俊海。金融分業(yè)監(jiān)管的弊端《21世紀(jì)》：目前金融監(jiān)管機構(gòu)主要為“一行三會”，分業(yè)監(jiān)管的體制在目前的,4,金融業(yè)發(fā)展形勢下出現(xiàn)了哪些弊端？劉俊海：是不是混業(yè)經(jīng)營才需要混業(yè)監(jiān)管，分業(yè)經(jīng)營不需要混業(yè)監(jiān)管？這已經(jīng)是金融監(jiān)管體制改革繞不過去的問題，況且現(xiàn)在已經(jīng)出現(xiàn)了越來越多的混業(yè)經(jīng)營的情況。分業(yè)監(jiān)管簡單來說就是,5,“誰家的孩子誰抱走”，“一行三會”所監(jiān)管的領(lǐng)域看似很清楚，但實際上存在監(jiān)管盲區(qū)?！盎ヂ?lián)網(wǎng)+”的出現(xiàn)，使跨界金融活動變得更容易，各種“寶寶”就是在現(xiàn)有金融監(jiān)管機制的空隙中出現(xiàn)的，傳統(tǒng)金融“三業(yè)”的界限,6,變得模糊?；ヂ?lián)網(wǎng)金融帶來創(chuàng)新的同時，也存在良莠不齊現(xiàn)象，有的P2P網(wǎng)站不再從事金融中介服務(wù)，而是通過虛擬融資人，涉嫌非法吸收公眾存款。分業(yè)監(jiān)管的問題，還不僅僅是“一行三會”內(nèi)部的協(xié)調(diào)問題。比如，去年,7,實施了“先照后證”的工商登記管理改革后，有的投資基金管理公司在工商注冊后，未在中國證券基金業(yè)協(xié)會辦理登記手續(xù)，就招募有限合伙人“圈錢”，這種情況下，應(yīng)該由工商部門還是證監(jiān)部門管理？李曙光：從這次股市,8,震蕩及救市的情況看到，現(xiàn)在的市場交易都是跨市場，跨期現(xiàn)(期貨和現(xiàn)貨)的交易?！熬仁小北O(jiān)管分了五家機構(gòu)：第一，市場流動性是由央行[微博]監(jiān)管；第二，“兩融(融資、融券)”資金以及證券交易市場是由證監(jiān)會,9,[微博]監(jiān)管；第三，場外配資是銀監(jiān)會監(jiān)管；第四，險資入市是保監(jiān)會負(fù)責(zé)；第五，“救市”資金是財政部負(fù)責(zé)。實際上這五個機構(gòu)之間，監(jiān)管協(xié)調(diào)的機制是較差的。央行提供無限流動性的公告最早由證監(jiān)會發(fā)布而非央行發(fā),10,布，證監(jiān)會是否應(yīng)列示相關(guān)依據(jù)？如果財政部出資設(shè)立平準(zhǔn)基金，這列入何種預(yù)算項目，還是算銀行借貸？特別是幾個監(jiān)管部門，在關(guān)鍵時候失去統(tǒng)一性的協(xié)調(diào)，失去統(tǒng)一聲音；在政府準(zhǔn)備干預(yù)時，又各自為政，這對金融穩(wěn)定,11,同樣帶來極大的風(fēng)險。他山之石的啟示《21世紀(jì)》：以臺灣地區(qū)《金融控股公司辦法》為例的混業(yè)監(jiān)管體制對我們的金融監(jiān)管機制改革有何啟示？李曙光：上世紀(jì)90年代臺灣地區(qū)《金控法》實施前，他們和大陸地區(qū)面臨同,12,樣的分業(yè)經(jīng)營格局。《金控法》頒布后，臺灣地區(qū)形成了十幾家金控公司，每家公司又都有十幾家金融分公司，以銀行為基礎(chǔ)，發(fā)展出證券、保險、投行等全鏈條金融公司?！督鹂胤ā肥紫日狭伺_灣的金融業(yè)，放開了限制，,13,比如允許銀行進(jìn)入基金、租賃信托等行業(yè)。更重要的是，通過一體化監(jiān)管，建立了混業(yè)經(jīng)營的“防火墻”，防止金控公司內(nèi)部的關(guān)聯(lián)交易、內(nèi)幕交易。劉俊海：英國和德國經(jīng)驗值得借鑒。英國金融市場也曾存在多頭監(jiān)管的缺點,14,。但2000年通過《金融服務(wù)與市場法》，創(chuàng)設(shè)了新型監(jiān)管機構(gòu)FSA，對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、信托業(yè)等統(tǒng)一進(jìn)行監(jiān)管。根據(jù)2002年3月德國議會通過的《聯(lián)邦金融服務(wù)監(jiān)督管理局組織法》，聯(lián)邦證券交易監(jiān)管局,15,、聯(lián)邦保險業(yè)監(jiān)管局與聯(lián)邦信用機構(gòu)監(jiān)管局合并成立聯(lián)邦金融服務(wù)監(jiān)管局，從2002年5月1日起負(fù)責(zé)監(jiān)管所有金融市場業(yè)務(wù)。《21世紀(jì)》：您曾提出《證券法》與《期貨法》的聯(lián)動立法，這是出于什么樣的考慮？李曙光,16,：美國的證券和期貨監(jiān)管分屬兩個監(jiān)管委員會，期貨主要為金融衍生品，涉及遠(yuǎn)期合約、期權(quán)合約和掉期合約等形式，特別是掉期合約，每年已達(dá)到幾百萬億美元規(guī)模，其特點是跨境流動、交易頻率高、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)復(fù)雜、風(fēng)險傳,17,遞快，這都符合習(xí)近平主席提到的現(xiàn)代金融的特點。臺灣地區(qū)金融監(jiān)管體制來自德國的大陸法系，建立了一個統(tǒng)一的監(jiān)管機構(gòu)，但我們面臨的情況比臺灣復(fù)雜，因為我們目前實行大陸法系的監(jiān)管框架，但又在發(fā)展英美法系國家,18,的金融產(chǎn)品市場，鼓勵金融創(chuàng)新、鼓勵金融產(chǎn)品結(jié)構(gòu)復(fù)雜化。大陸法系注重對債權(quán)人的保護(hù)，英美法系更加開放，但注重對投資者的保護(hù)，兩者理念不同。我們現(xiàn)在需要設(shè)計的，是如何將兩個傳統(tǒng)結(jié)合在一起。金融監(jiān)管機構(gòu)如,19,何設(shè)立《21世紀(jì)》：兩位對未來我國金融監(jiān)管體制改革有什么框架性設(shè)計方案？劉俊海：應(yīng)該建立“一龍治水”為主、“多龍治水”為輔，協(xié)同共治為根基的現(xiàn)代金融監(jiān)管體制?！叭龝笨梢院喜?，成立國務(wù)院金融監(jiān)管總局,20,。我個人認(rèn)為，也可以考慮把金融監(jiān)管職責(zé)并入可能的國家市場監(jiān)管總局，下設(shè)金融監(jiān)管司，有些地方已經(jīng)將工商局和質(zhì)監(jiān)局、食藥局合并，改為市場監(jiān)管委，有的還加入了文化市場監(jiān)管部門。新設(shè)金融監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)秉持“放權(quán),21,、賦權(quán)、維權(quán)”的原則，取消和下放一些行政審批權(quán)，建立跨產(chǎn)業(yè)、跨地域的監(jiān)管信息網(wǎng)絡(luò)，消除監(jiān)管盲區(qū)。中央巡視組進(jìn)駐“一行三會”，更有利于金融監(jiān)管機制改革統(tǒng)一思想、凝聚共識。李曙光：此次《證券法》修改，寫,22,了這么一句話，即在證券市場建立一個監(jiān)管協(xié)調(diào)機制。但是我認(rèn)為，僅有協(xié)調(diào)機制還不夠。我認(rèn)為，未來的金融改革應(yīng)包括金融國有資產(chǎn)改革和金融監(jiān)管體制改革，因此應(yīng)該設(shè)立兩個委員會，金融國有資產(chǎn)管理委員會做的是分,23,類改革、功能性改革，公益性金融國資保障國家金融安全，大多數(shù)競爭性金融國資要追求資本回報率，為國有股東賺錢。但其市場運作、風(fēng)險控制要納入后一個委員會，即金融監(jiān)管委員會或金融穩(wěn)定監(jiān)管委員會，其負(fù)責(zé)監(jiān)管整,24,個金融市場的流動性、系統(tǒng)性風(fēng)險，制定交易規(guī)則、退出機制，實施金融宏觀調(diào)控等。(編輯 譚翊飛),25,版權(quán)所有 禁止轉(zhuǎn)載 謝謝！,股票配資 www.ya- ty925htvv,26,