《資金集中管理》PPT課件

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1、資金集中管理 二、資金集中管理 政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu) 資金集中管理模式 目錄 財(cái)務(wù)集中管理 集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題 資金集中管理結(jié)構(gòu) 集團(tuán)企業(yè)帳戶管理 票據(jù)管理 信貸融資管理 對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算 利息 制度建設(shè) 資金計(jì)劃與控制 風(fēng)險(xiǎn)分析與管理 集中管理的弊端 企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化 銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹 某投資管理集團(tuán)的資金管理 某特大型集團(tuán)的資金集中管理 總結(jié) 您所面臨的資金管理問(wèn)題？ 三、如何實(shí)行 四、案例 五、總結(jié) 一、背景 資金集中管理 目錄 二、資金集中管理 政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu) 資金集中管理模式 財(cái)務(wù)集中管理 集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題 資金集中管理結(jié)

2、構(gòu) 集團(tuán)企業(yè)帳戶管理 票據(jù)管理 信貸融資管理 對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算 利息 制度建設(shè) 資金計(jì)劃與控制 風(fēng)險(xiǎn)分析與管理 集中管理的弊端 企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化 銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹 某投資管理集團(tuán)的資金管理 某特大型集團(tuán)的資金集中管理 總結(jié) 您所面臨的資金管理問(wèn)題？ 三、如何實(shí)行 四、案例 五、總結(jié) 一、背景 資金集中管理 企業(yè)集團(tuán)化發(fā)展所面臨的問(wèn)題 1 資金分散、閑置、利用率低，收支缺乏統(tǒng)一的規(guī)劃和控制； 2 借貸兩高現(xiàn)象； 3 資金計(jì)劃與實(shí)際執(zhí)行差異大，難以控制、跟蹤； 4 成員單位資金情況 (流向 )難以掌握，監(jiān)控不力； 5 資金綜合盈利能力低、財(cái)務(wù)結(jié)算成本高； 6

3、信息失真、滯后，信息管理成本高； 7 資金難以調(diào)撥、分配、歸集，為決策支持提供的信息力量弱、資金風(fēng)險(xiǎn)大。 資金集中管理 為什么要集中管理 1 建立銀行帳戶、內(nèi)部帳戶管理和對(duì)內(nèi)結(jié)算、對(duì)外結(jié)算機(jī)制，進(jìn)行 集中結(jié)算 ； 2 以集中結(jié)算為基礎(chǔ)，解決資金分散、閑置等問(wèn)題； 3 建立統(tǒng)一的對(duì)外信貸、內(nèi)部信貸管理和資金計(jì)劃管理機(jī)制，進(jìn)行 統(tǒng)一管理 ； 4 以統(tǒng)一管理為基礎(chǔ)，解決借貸兩高現(xiàn)象和資金計(jì)劃、調(diào)撥等問(wèn)題； 5 運(yùn)用集中結(jié)算和統(tǒng)一管理機(jī)制，可以掌控成員單位的資金狀況，并對(duì)其進(jìn)行 監(jiān)控； 6 集中統(tǒng)一管理可以提高資金綜合盈利能力，降低財(cái)務(wù)結(jié)算成本，優(yōu)化投資業(yè) 務(wù)，獲取投資收益，增強(qiáng)整體競(jìng)爭(zhēng)力； 7 運(yùn)用

4、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)可以實(shí)時(shí)掌握資金狀況，實(shí)時(shí)調(diào)撥、分配、歸集，降低 資金管理風(fēng)險(xiǎn)。 資金集中管理 目錄 二、資金集中管理 政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu) 資金集中管理模式 財(cái)務(wù)集中管理 集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題 資金集中管理結(jié)構(gòu) 集團(tuán)企業(yè)帳戶管理 票據(jù)管理 信貸融資管理 對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算 利息 制度建設(shè) 資金計(jì)劃與控制 風(fēng)險(xiǎn)分析與管理 集中管理的弊端 企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化 銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹 某投資管理集團(tuán)的資金管理 某特大型集團(tuán)的資金集中管理 總結(jié) 您所面臨的資金管理問(wèn)題？ 三、如何實(shí)行 四、案例 五、總結(jié) 一、背景 資金集中管理 外部因素與內(nèi)部結(jié)構(gòu)調(diào)整 政府、政策 明確

5、支持企業(yè)做大做強(qiáng)，實(shí)行 企業(yè)走出去的戰(zhàn)略，支持有條件的集團(tuán)企 業(yè)設(shè)立結(jié)算中心、內(nèi)部銀行、財(cái)務(wù)公司等； 商業(yè)銀行 為集團(tuán)企業(yè)提供了 進(jìn)行資金集中結(jié)算、統(tǒng)一管理的帳戶服務(wù)和資金結(jié)算 服務(wù)內(nèi)容，如有條件的集團(tuán)企業(yè)可以在商業(yè)銀行建立集團(tuán)帳戶、母子帳戶、 一戶多名 (虛擬帳戶 )等帳戶模式，并有信息系統(tǒng)實(shí)時(shí)支持調(diào)撥、分配、歸集； 企業(yè) 跨國(guó)公司、國(guó)有特大型企業(yè)集團(tuán)擁有較為成熟的財(cái)務(wù)集中管理機(jī)制，常 見(jiàn)的幾種資金集中結(jié)算方式。 GO 資金集中管理 目錄 二、資金集中管理 政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu) 資金集中管理模式 財(cái)務(wù)集中管理 集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題 資金集中管理結(jié)構(gòu) 集團(tuán)企業(yè)帳戶管理 票據(jù)管理 信貸融資

6、管理 對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算 利息 制度建設(shè) 資金計(jì)劃與控制 風(fēng)險(xiǎn)分析與管理 集中管理的弊端 企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化 銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹 某投資管理集團(tuán)的資金管理 某特大型集團(tuán)的資金集中管理 總結(jié) 您所面臨的資金管理問(wèn)題？ 三、如何實(shí)行 四、案例 五、總結(jié) 一、背景 資金集中管理 目錄 二、資金集中管理 政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu) 資金集中管理模式 財(cái)務(wù)集中管理 集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題 資金集中管理結(jié)構(gòu) 集團(tuán)企業(yè)帳戶管理 票據(jù)管理 信貸融資管理 對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算 利息 制度建設(shè) 資金計(jì)劃與控制 風(fēng)險(xiǎn)分析與管理 集中管理的弊端 企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化 銀行解決

7、方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹 某投資管理集團(tuán)的資金管理 某特大型集團(tuán)的資金集中管理 總結(jié) 您所面臨的資金管理問(wèn)題？ 三、如何實(shí)行 四、案例 五、總結(jié) 一、背景 資金集中管理 資金集中管理模式 中心對(duì)于成員單位是“銀行”角色 中心對(duì)于商業(yè)銀行是“企業(yè)”角色 職能：帳戶管理、 對(duì)外結(jié)算、對(duì)內(nèi)結(jié)算、信貸融資、資金計(jì)劃與控制等 結(jié)算中心 集團(tuán)財(cái)務(wù)管理部 會(huì)計(jì)部 財(cái) 務(wù) 會(huì) 計(jì) 商業(yè)銀行 成員單位 結(jié) 算 部 信 貸 融 資 部 資 金 計(jì) 劃 部 辦 公 室 資金集中管理 目錄 二、資金集中管理 政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu) 資金集中管理模式 財(cái)務(wù)集中管理 集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題 資金集中管理結(jié)構(gòu) 集團(tuán)企業(yè)

8、帳戶管理 票據(jù)管理 信貸融資管理 對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算 利息 制度建設(shè) 資金計(jì)劃與控制 風(fēng)險(xiǎn)分析與管理 集中管理的弊端 企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化 銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹 某投資管理集團(tuán)的資金管理 某特大型集團(tuán)的資金集中管理 總結(jié) 您所面臨的資金管理問(wèn)題？ 三、如何實(shí)行 四、案例 五、總結(jié) 一、背景 資金集中管理 資金集中管理結(jié)構(gòu) 帳務(wù)處理、數(shù)據(jù)管理平臺(tái) 票據(jù)管理集中帳戶管理 統(tǒng)一信貸融資 資金計(jì)劃與控制 資本結(jié)構(gòu)分析決策支持 業(yè) 務(wù) 核 算 層 管 理 層 分析決策層 資金結(jié)算 銀企直聯(lián) 資金監(jiān)控 資金集中管理 目錄 二、資金集中管理 政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu) 資金集中

9、管理模式 財(cái)務(wù)集中管理 集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題 資金集中管理結(jié)構(gòu) 集團(tuán)企業(yè)帳戶管理 票據(jù)管理 信貸融資管理 對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算 利息 制度建設(shè) 資金計(jì)劃與控制 風(fēng)險(xiǎn)分析與管理 集中管理的弊端 企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化 銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹 某投資管理集團(tuán)的資金管理 某特大型集團(tuán)的資金集中管理 總結(jié) 您所面臨的資金管理問(wèn)題？ 三、如何實(shí)行 四、案例 五、總結(jié) 一、背景 資金集中管理 帳戶管理 資金集中管理 企業(yè)內(nèi)部帳戶設(shè)立 設(shè)立組織 參與資金集中結(jié)算的所有單位及結(jié)算中心； 開(kāi)設(shè)帳戶 成員單位根據(jù)各自的業(yè)務(wù)需求在結(jié)算中心開(kāi)設(shè)內(nèi)部帳戶，內(nèi)部帳戶必須包 含資金結(jié)算科目意義； 帳戶科

10、目 與財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)科目不同，資金結(jié)算科目是根據(jù)企業(yè)的業(yè)務(wù)核算和管理需求而 設(shè)立 結(jié)算組織、資金結(jié)算科目及內(nèi)部帳戶和外部帳戶構(gòu)成了資金結(jié)算的主線， 也是集團(tuán)結(jié)算中心的運(yùn)行基礎(chǔ)。 外部帳戶 (銀行帳戶 )由中心進(jìn)行統(tǒng)一集中管理，外部帳戶按成員單位實(shí) 際經(jīng)營(yíng)需要開(kāi)設(shè)。 資金集中管理 目錄 二、資金集中管理 政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu) 資金集中管理模式 財(cái)務(wù)集中管理 集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題 資金集中管理結(jié)構(gòu) 集團(tuán)企業(yè)帳戶管理 票據(jù)管理 信貸融資管理 對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算 利息 制度建設(shè) 資金計(jì)劃與控制 風(fēng)險(xiǎn)分析與管理 集中管理的弊端 企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化 銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹 某投

11、資管理集團(tuán)的資金管理 某特大型集團(tuán)的資金集中管理 總結(jié) 您所面臨的資金管理問(wèn)題？ 三、如何實(shí)行 四、案例 五、總結(jié) 一、背景 資金集中管理 結(jié)算報(bào)表 日常報(bào)表 試算平衡表、資金頭寸表、存貨款余額表、單位余額表、現(xiàn)金日記帳 銀行日記帳、結(jié)息記錄表、利率變動(dòng)表、積數(shù)調(diào)整表、計(jì)息積數(shù)余額表 日結(jié)報(bào)表 流水帳、科目日結(jié)單、日計(jì)表、帳戶余額表、憑證匯總表 月結(jié)報(bào)表 總帳、明細(xì)帳、月計(jì)表、現(xiàn)金流量表 報(bào)表以成員單位和資金結(jié)算科目為主體 ,分別反映成員單位和集團(tuán)的經(jīng)營(yíng) 活動(dòng)情況體現(xiàn)結(jié)算中心對(duì)內(nèi)是 “ 銀行 ” 角色、對(duì)商業(yè)銀行是 “ 企業(yè) ” 角色的 特點(diǎn)。 資金集中管理 目錄 二、資金集中管理 政策、銀行

12、關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu) 資金集中管理模式 財(cái)務(wù)集中管理 集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題 資金集中管理結(jié)構(gòu) 集團(tuán)企業(yè)帳戶管理 票據(jù)管理 信貸融資管理 對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算 利息 制度建設(shè) 資金計(jì)劃與控制 風(fēng)險(xiǎn)分析與管理 集中管理的弊端 企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化 銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹 某投資管理集團(tuán)的資金管理 某特大型集團(tuán)的資金集中管理 總結(jié) 您所面臨的資金管理問(wèn)題？ 三、如何實(shí)行 四、案例 五、總結(jié) 一、背景 資金集中管理 票據(jù)管理 支票 銀行匯票 銀行本票 商業(yè)承兌 銀行承兌 信用證 手續(xù)費(fèi) 資金集中管理 票據(jù)管理商業(yè)承兌、銀行承兌帳外處理 成員單位到中心辦理業(yè)務(wù) 收到票據(jù) 交銀行托收

13、銀行托收入帳 成員單位退票 成員單位申請(qǐng)貼現(xiàn) 銀行托收入帳 (銀行托收到帳 _成員單位已貼現(xiàn) ) 貼現(xiàn)票據(jù)交銀行托收 (交銀行托收 _已貼現(xiàn) ) 中心到銀行辦理業(yè)務(wù) 申請(qǐng)貼現(xiàn) 貼現(xiàn)到帳 (申請(qǐng)銀行貼現(xiàn)到帳 ) 票據(jù)到期貼現(xiàn) 成員單位貼現(xiàn) (中心給成員單位貼現(xiàn) ) 票據(jù)抵押 貸款抵押 取回票據(jù) (收回抵押貸款匯票 ) 到期轉(zhuǎn)帳 (抵押票據(jù)到期 ) 背書(shū) 內(nèi)部背書(shū) 對(duì)外背書(shū) 資金集中管理 目錄 二、資金集中管理 政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu) 資金集中管理模式 財(cái)務(wù)集中管理 集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題 資金集中管理結(jié)構(gòu) 集團(tuán)企業(yè)帳戶管理 票據(jù)管理 信貸融資管理 對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算 利息 制度建設(shè) 資金計(jì)劃

14、與控制 風(fēng)險(xiǎn)分析與管理 集中管理的弊端 企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化 銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹 某投資管理集團(tuán)的資金管理 某特大型集團(tuán)的資金集中管理 總結(jié) 您所面臨的資金管理問(wèn)題？ 三、如何實(shí)行 四、案例 五、總結(jié) 一、背景 資金集中管理 信貸管理要點(diǎn) 1 統(tǒng)一信貸融資； 2 有償使用 、 貸款計(jì)息原則； 3 存款計(jì)息； 4 資金使用情況反饋與跟蹤； 5 貸款情況預(yù)測(cè)； 6 各成員單位貸款情況； 7 集團(tuán)向銀行貸款情況； 8 合同臺(tái)帳分類管理 資金集中管理 信貸管理合同臺(tái)帳 合同與臺(tái)帳以成員單位、集團(tuán)為主體，反應(yīng)整個(gè)集團(tuán)的信貸融資情況 成員單位信貸情況 建立成員單位向中心借款的合

15、同與臺(tái)帳，并對(duì)計(jì)劃還款和實(shí)際執(zhí)行還 款進(jìn)行監(jiān)控，以及信貸預(yù)測(cè)。 合同與臺(tái)帳 1 在中心建立：中心放款 (成員單位貸款 )，中心貸款 (集團(tuán)向銀行借款 )合同 與臺(tái)帳； 2 在此基礎(chǔ)上逐步建立承兌、信用證臺(tái)帳，并對(duì)企業(yè)授信、銀行授信、經(jīng)濟(jì) 指標(biāo)等進(jìn)行管理。 資金集中管理 信貸管理臺(tái)帳分類管理 按貸款期限：短期 1年內(nèi)、中期 1-5年、長(zhǎng)期 5年以上 按貸款條件：信用貸款 、 擔(dān)保貸款 (保證貸款 、 抵押貸款 、 質(zhì)押貸款 )、 票據(jù)貼現(xiàn) 按還款方式：一次償還 、 分期償還 按貸款對(duì)象：工業(yè)貸款 、 商業(yè)貸款 、 外貿(mào)貸款等 按貸款核發(fā)方式：流動(dòng)資金貸款 、 固定資產(chǎn)貸款 按貸款資金性質(zhì)：政策性

16、貸款 、 商業(yè)性貸款 按貸款資金來(lái)源及貸款風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)人：自營(yíng)貸款 、 委托貸款 按貸款質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)：正常貸款 、 關(guān)注貸款 、 次級(jí)貸款 、 可疑貸款 、 損失貸款 按執(zhí)行狀態(tài)：執(zhí)行中 、 執(zhí)行完成 、 未執(zhí)行 資金集中管理 信貸管理報(bào)表與預(yù)測(cè)分析 信貸報(bào)表 1 中心貸款報(bào)表： 貸款收息表、貸款明細(xì)表、貸款余額表、貸款情況表、貸款合同表 2 中心借款報(bào)表： 借款付息表、借款明細(xì)表、借款余額表、借款情況表、借款合同表 預(yù)測(cè) 1 合同預(yù)測(cè)：中心借款、中心貸款到期預(yù)測(cè) 2 利息預(yù)測(cè)：設(shè)定某一時(shí)間，對(duì)合同的利息進(jìn)行計(jì)算，并對(duì)合同持有者的 帳戶余額進(jìn)行比較 資金集中管理 目錄 二、資金集中管理 政策、銀行關(guān)

17、系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu) 資金集中管理模式 財(cái)務(wù)集中管理 集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題 資金集中管理結(jié)構(gòu) 集團(tuán)企業(yè)帳戶管理 票據(jù)管理 信貸融資管理 對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算 利息 制度建設(shè) 資金計(jì)劃與控制 風(fēng)險(xiǎn)分析與管理 集中管理的弊端 企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化 銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹 某投資管理集團(tuán)的資金管理 某特大型集團(tuán)的資金集中管理 總結(jié) 您所面臨的資金管理問(wèn)題？ 三、如何實(shí)行 四、案例 五、總結(jié) 一、背景 資金集中管理 資金計(jì)劃 要點(diǎn) 1 集中統(tǒng)一資金計(jì)劃； 2 資金計(jì)劃由中心或預(yù)算委員會(huì)制定資金計(jì)劃項(xiàng)目 、 計(jì)劃表； 3 成員單位根據(jù)自身情況編制資金計(jì)劃項(xiàng)目明細(xì) 、 計(jì)劃表； 4 成員

18、單位根據(jù)流程填報(bào) 、 調(diào)整 、 追加資金計(jì)劃； 5 中心或預(yù)算委員會(huì)對(duì)資金計(jì)劃進(jìn)行審批辦理； 6 監(jiān)控各成員單位資金計(jì)劃實(shí)際執(zhí)行情況 ， 并設(shè)置執(zhí)行預(yù)警處理； 7 對(duì)各資金計(jì)劃進(jìn)行匯總分析； 8 對(duì)各成員單位及集團(tuán)的各期資金計(jì)劃、實(shí)際執(zhí)行情況進(jìn)行對(duì)比分析。 資金集中管理 資金計(jì)劃 與全面預(yù)算的關(guān)系 全面預(yù)算 資金計(jì)劃 資金集中管理 資金計(jì)劃 計(jì)劃項(xiàng)目與計(jì)劃表 計(jì)劃項(xiàng)目 1 計(jì)劃項(xiàng)目制定： 計(jì)劃項(xiàng)目制定以全面計(jì)劃為基礎(chǔ)，由集團(tuán)計(jì)劃委員會(huì)建立框架 (如： 一級(jí)計(jì)劃項(xiàng)目 )下發(fā)到成員單位； 2 計(jì)劃項(xiàng)目應(yīng)用： 成員單位下載計(jì)劃項(xiàng)目，并根據(jù)實(shí)際情況增加計(jì)劃明細(xì)。 計(jì)劃表 1 計(jì)劃表建立： 成員單位下載

19、計(jì)劃項(xiàng)目并設(shè)立計(jì)劃明細(xì)后，建立計(jì)劃表； 2 計(jì)劃表應(yīng)用： 計(jì)劃表的建立，就可以進(jìn)行編制、追加、調(diào)整計(jì)劃。 資金集中管理 資金計(jì)劃 計(jì)劃編制 計(jì)劃編制 成員單位根據(jù)全面計(jì)劃情況，填報(bào)計(jì)劃表，并提交審批。 計(jì)劃追加 成員單位在實(shí)際執(zhí)行計(jì)劃時(shí)，發(fā)現(xiàn)總計(jì)劃金額不足，則追加計(jì)劃， 并提交審批。 計(jì)劃調(diào)整 成員單位在實(shí)際執(zhí)行計(jì)劃時(shí)，發(fā)現(xiàn)計(jì)劃明細(xì)或項(xiàng)目金額不均， 則調(diào)整計(jì)劃 計(jì)劃審批 1 設(shè)立成員單位和集團(tuán)計(jì)劃委員會(huì)審批流程； 2 分配人員權(quán)限 3 對(duì)提交的計(jì)劃進(jìn)行審批 資金集中管理 資金計(jì)劃 控制預(yù)警與匯總 資金計(jì)劃執(zhí)行控制 計(jì)劃執(zhí)行檢測(cè)，設(shè)置預(yù)警金額，對(duì)計(jì)劃執(zhí)行預(yù)警。 計(jì)劃報(bào)表與查詢 按計(jì)劃期間的年、季

20、、月，計(jì)劃狀態(tài) (通過(guò)審批、未通過(guò)審批 )等條件查詢。 計(jì)劃匯總 成員單位按單位本身、計(jì)劃項(xiàng)目匯總； 集團(tuán)計(jì)劃委員會(huì)對(duì)成員單位、計(jì)劃項(xiàng)目進(jìn)行匯總。 資金集中管理 目錄 二、資金集中管理 政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu) 資金集中管理模式 財(cái)務(wù)集中管理 集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題 資金集中管理結(jié)構(gòu) 集團(tuán)企業(yè)帳戶管理 票據(jù)管理 信貸融資管理 對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算 利息 制度建設(shè) 資金計(jì)劃與控制 風(fēng)險(xiǎn)分析與管理 集中管理的弊端 企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化 銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹 某投資管理集團(tuán)的資金管理 某特大型集團(tuán)的資金集中管理 總結(jié) 您所面臨的資金管理問(wèn)題？ 三、如何實(shí)行 四、案例 五、總

21、結(jié) 一、背景 資金集中管理 利息 利息支出 利息收入 銀行利息 企業(yè)內(nèi)部利息計(jì)算 資金集中管理 目錄 二、資金集中管理 政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu) 資金集中管理模式 財(cái)務(wù)集中管理 集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題 資金集中管理結(jié)構(gòu) 集團(tuán)企業(yè)帳戶管理 票據(jù)管理 信貸融資管理 對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算 利息 制度建設(shè) 資金計(jì)劃與控制 風(fēng)險(xiǎn)分析與管理 集中管理的弊端 企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化 銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹 某投資管理集團(tuán)的資金管理 某特大型集團(tuán)的資金集中管理 總結(jié) 您所面臨的資金管理問(wèn)題？ 三、如何實(shí)行 四、案例 五、總結(jié) 一、背景 資金集中管理 制度建設(shè) 帳戶管理制度 結(jié)算制度 票據(jù)

22、管理制度 信貸管理制度 資金支付制度 資金集中管理 目錄 二、資金集中管理 政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu) 資金集中管理模式 財(cái)務(wù)集中管理 集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題 資金集中管理結(jié)構(gòu) 集團(tuán)企業(yè)帳戶管理 票據(jù)管理 信貸融資管理 對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算 利息 制度建設(shè) 資金計(jì)劃與控制 風(fēng)險(xiǎn)分析與管理 集中管理的弊端 企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化 銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹 某投資管理集團(tuán)的資金管理 某特大型集團(tuán)的資金集中管理 總結(jié) 您所面臨的資金管理問(wèn)題？ 三、如何實(shí)行 四、案例 五、總結(jié) 一、背景 資金集中管理 集中管理的弊端 1 管理層行政干預(yù)多，貸款管理較弱； 2 缺少市場(chǎng)化運(yùn)作，對(duì)資金集

23、中管理部門考核與評(píng)價(jià)存在困難，能以量化； 3 借貸利息不清； 4 小集團(tuán)利益阻力大； 5 內(nèi)部資金分配不合理； 6 抑制了某些個(gè)別成員單位的個(gè)性發(fā)展、自由； 資金集中管理 目錄 二、資金集中管理 政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu) 資金集中管理模式 財(cái)務(wù)集中管理 集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題 資金集中管理結(jié)構(gòu) 集團(tuán)企業(yè)帳戶管理 票據(jù)管理 信貸融資管理 對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算 利息 制度建設(shè) 資金計(jì)劃與控制 風(fēng)險(xiǎn)分析與管理 集中管理的弊端 企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化 銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹 某投資管理集團(tuán)的資金管理 某特大型集團(tuán)的資金集中管理 總結(jié) 您所面臨的資金管理問(wèn)題？ 三、如何實(shí)行 四、案

24、例 五、總結(jié) 一、背景 資金集中管理 風(fēng)險(xiǎn)管理 1 風(fēng)險(xiǎn)分析； 2 風(fēng)險(xiǎn)防范； 3 資金分析； 資金集中管理 資金分析 面向單位主體 付款統(tǒng)計(jì)表：對(duì)成員單位或集團(tuán)某個(gè)時(shí)間段的專項(xiàng)支出、費(fèi)用支出進(jìn)行統(tǒng)計(jì)； 收款統(tǒng)計(jì)表：對(duì)成員單位或集團(tuán)某個(gè)時(shí)間段的收款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)； 付款對(duì)比分析：對(duì)成員單位或集團(tuán)多個(gè)時(shí)間段的付款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、對(duì)比； 收款對(duì)比分析：對(duì)成員單位或集團(tuán)多個(gè)時(shí)間段的收款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、對(duì)比； 收付款比較：對(duì)成員單位或集團(tuán)某個(gè)時(shí)間段的專項(xiàng)支出、費(fèi)用支出及其付 款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)比較分析，形成對(duì)比餅圖。 流量情況 現(xiàn)金流量表、帳戶統(tǒng)計(jì)分析、流水帳、單位收支流量、 月度收支流量、日期收支流量、單位收支流量對(duì)比分析、

25、 月度收支流量對(duì)比分析、日期收支流量對(duì)比分析 資金集中管理 目錄 二、資金集中管理 政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu) 資金集中管理模式 財(cái)務(wù)集中管理 集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題 資金集中管理結(jié)構(gòu) 集團(tuán)企業(yè)帳戶管理 票據(jù)管理 信貸融資管理 對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算 利息 制度建設(shè) 資金計(jì)劃與控制 風(fēng)險(xiǎn)分析與管理 集中管理的弊端 企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化 銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹 某投資管理集團(tuán)的資金管理 某特大型集團(tuán)的資金集中管理 總結(jié) 您所面臨的資金管理問(wèn)題？ 三、如何實(shí)行 四、案例 五、總結(jié) 一、背景 資金集中管理 企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施 方案結(jié)構(gòu) 方案內(nèi)容 調(diào)研 實(shí)施計(jì)劃 計(jì)劃執(zhí)行 應(yīng)

26、急方案 實(shí)施跟蹤 資金集中管理 企業(yè)資金集中管理信息化 可行性分析、方案選型 籌建結(jié)算中心 與商業(yè)銀行簽訂相關(guān)協(xié)議 資金結(jié)算業(yè)務(wù)整合 應(yīng)急解決方案 信息系統(tǒng)建設(shè) 可行性、業(yè)務(wù)需求分析 運(yùn)行模型 系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、產(chǎn)品選購(gòu) /試運(yùn)行 銀行接口及安全認(rèn)證 系統(tǒng)驗(yàn)收、運(yùn)行、維護(hù) 應(yīng)急解決方案 日常維護(hù) 需求更新升級(jí) 資金集中管理 目錄 二、資金集中管理 政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu) 資金集中管理模式 財(cái)務(wù)集中管理 集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題 資金集中管理結(jié)構(gòu) 集團(tuán)企業(yè)帳戶管理 票據(jù)管理 信貸融資管理 對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算 利息 制度建設(shè) 資金計(jì)劃與控制 風(fēng)險(xiǎn)分析與管理 集中管理的弊端 企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息

27、化 銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹 某投資管理集團(tuán)的資金管理 某特大型集團(tuán)的資金集中管理 總結(jié) 您所面臨的資金管理問(wèn)題？ 三、如何實(shí)行 四、案例 五、總結(jié) 一、背景 資金集中管理 目錄 二、資金集中管理 政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu) 資金集中管理模式 財(cái)務(wù)集中管理 集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題 資金集中管理結(jié)構(gòu) 集團(tuán)企業(yè)帳戶管理 票據(jù)管理 信貸融資管理 對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算 利息 制度建設(shè) 資金計(jì)劃與控制 風(fēng)險(xiǎn)分析與管理 集中管理的弊端 企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化 銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹 某投資管理集團(tuán)的資金管理 某特大型集團(tuán)的資金集中管理 總結(jié) 您所面臨的資金管理問(wèn)題？ 三、如何

28、實(shí)行 四、案例 五、總結(jié) 一、背景 資金集中管理 案例 1：某投資管理集團(tuán)資金管理 集團(tuán)組織結(jié)構(gòu) 財(cái)務(wù)管理組織結(jié)構(gòu) 帳戶管理模式 結(jié)算業(yè)務(wù)流程 票據(jù)管理模式 信貸融資模式 資金計(jì)劃與控制模式 管理制度 資金集中管理 目錄 二、資金集中管理 政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu) 資金集中管理模式 財(cái)務(wù)集中管理 集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題 資金集中管理結(jié)構(gòu) 集團(tuán)企業(yè)帳戶管理 票據(jù)管理 信貸融資管理 對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算 利息 制度建設(shè) 資金計(jì)劃與控制 風(fēng)險(xiǎn)分析與管理 集中管理的弊端 企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化 銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹 某投資管理集團(tuán)的資金管理 某特大型集團(tuán)的資金集中管理 總結(jié) 您

29、所面臨的資金管理問(wèn)題？ 三、如何實(shí)行 四、案例 五、總結(jié) 一、背景 資金集中管理 目錄 二、資金集中管理 政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu) 資金集中管理模式 財(cái)務(wù)集中管理 集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題 資金集中管理結(jié)構(gòu) 集團(tuán)企業(yè)帳戶管理 票據(jù)管理 信貸融資管理 對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算 利息 制度建設(shè) 資金計(jì)劃與控制 風(fēng)險(xiǎn)分析與管理 集中管理的弊端 企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化 銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹 某投資管理集團(tuán)的資金管理 某特大型集團(tuán)的資金集中管理 總結(jié) 您所面臨的資金管理問(wèn)題？ 三、如何實(shí)行 四、案例 五、總結(jié) 一、背景 資金集中管理 總結(jié) 資金集中管理背景 資金集中管理內(nèi)容 如何實(shí)行 資金集中管理 目錄 二、資金集中管理 政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu) 資金集中管理模式 財(cái)務(wù)集中管理 集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題 資金集中管理結(jié)構(gòu) 集團(tuán)企業(yè)帳戶管理 票據(jù)管理 信貸融資管理 對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算 利息 制度建設(shè) 資金計(jì)劃與控制 風(fēng)險(xiǎn)分析與管理 集中管理的弊端 企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化 銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹 某投資管理集團(tuán)的資金管理 某特大型集團(tuán)的資金集中管理 總結(jié) 您所面臨的資金管理問(wèn)題？ 三、如何實(shí)行 四、案例 五、總結(jié) 一、背景 資金集中管理 謝謝