《中央銀行與金融監(jiān)管》復(fù)習(xí)題.docx

《《中央銀行與金融監(jiān)管》復(fù)習(xí)題.docx》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《《中央銀行與金融監(jiān)管》復(fù)習(xí)題.docx（10頁(yè)珍藏版）》請(qǐng)?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。

復(fù)習(xí)題 一、單選題（） 1、美國(guó)中央銀行正式形成的標(biāo)志是（A.美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系依法正式成立 ）。 A.美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系依法正式成立 B.美國(guó)第一國(guó)民銀行的正式成立 C.美國(guó)第二國(guó)民銀行的正式成立 D.美國(guó)全國(guó)貨幣委員會(huì)的正式成立 2、世界上大多數(shù)國(guó)家的中央銀行都采用（B.一元式單一中央銀行制度）。 A.大一統(tǒng)式的中央銀行制度 B.一元式單一中央銀行制度 C.二元式單一中央銀行制度 D.多元的中央銀行制度 3、（B.法定存款準(zhǔn)備金）是存款機(jī)構(gòu)按照法定要求繳存到中央銀行的存款。 A.法定貼現(xiàn)金 B.法定存款準(zhǔn)備金 C.超額存款準(zhǔn)備金D.備付金 4、1936年，（B.凱恩斯）的《就業(yè)、利息和貨幣通論》發(fā)表，標(biāo)志著現(xiàn)代宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的誕生。 A.弗里德曼 B.凱恩斯 C.哈耶克 D.威克塞爾 5、（C.貨幣的外生性）是指貨幣供給的變動(dòng)主要取決于貨幣當(dāng)局的政策行為，而不取決于經(jīng)濟(jì)體系中的實(shí)際變量和微觀主體。 A.貨幣的中性 B.貨幣的非中性 C.貨幣的外生性D.貨幣的內(nèi)生性 6、經(jīng)過商業(yè)銀行的存貸款業(yè)務(wù)，能夠擴(kuò)張或收縮貨幣供應(yīng)量的貨幣，是（D.基礎(chǔ)貨幣）。 A.存款貨幣 B.貸款貨幣 C.法定貨幣 D.基礎(chǔ)貨幣 7、（A.物價(jià)指數(shù)）是目前各國(guó)衡量通貨膨脹程度的主要指標(biāo)。 A.物價(jià)指數(shù) B.利率指數(shù)C.收入指數(shù)D.信用指數(shù) 8、由于需求轉(zhuǎn)移而引發(fā)的通貨膨脹，屬于（ A.需求拉上型通貨膨脹）。 A.需求拉上型通貨膨脹B.成本推動(dòng)型通貨膨脹 C.供求混合型通貨膨脹 D.結(jié)構(gòu)型通貨膨脹 9、凱恩斯主義者主張將（B.長(zhǎng)期利率）作為貨幣政策的中介目標(biāo)。 A.短期利率B.長(zhǎng)期利率C.短期貨幣供給量D.長(zhǎng)期貨幣供給量 10、以下不屬于金融監(jiān)管對(duì)象的是（D.商業(yè)銀行聘用員工的行為）。 A.商業(yè)銀行發(fā)放貸款的行為 B.商業(yè)銀行吸收存款的行為 C.商業(yè)銀行買賣外匯的行為 D.商業(yè)銀行聘用員工的行為 1.世界上最早的中央銀行是(C、瑞典銀行)。 A、英格蘭銀行B、中華民國(guó)銀行C、瑞典銀行D、希臘銀行 2.資本全部為國(guó)有的中央銀行，稱為（B、國(guó)有中央銀行）。 A、中央銀行B、國(guó)有中央銀行C、準(zhǔn)中央銀行D、央行 3.中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)是形成(D、貨幣發(fā)放 )的業(yè)務(wù)。 A.資金來(lái)源B、資金籌集C、資金放貸D、貨幣發(fā)放 4.中央銀行的(D、資本業(yè)務(wù))是中央銀行籌售、維持和補(bǔ)充自有資本的業(yè)務(wù)。 A、負(fù)債業(yè)務(wù)B、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)C、再貸款業(yè)務(wù)D、資本業(yè)務(wù) 5.( A、貨幣政策工具 )是中央銀行為實(shí)現(xiàn)貨幣政策而使用的各種策略手段。 A、貨幣政策工具B、貨幣政策效應(yīng)C、貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制D、中間目標(biāo) 6.( B、政治穩(wěn)定)是經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定的必要前提。 A、幣值穩(wěn)定B、政治穩(wěn)定C、金融穩(wěn)定D、政策穩(wěn)定 7.( A、安全性) 是商業(yè)銀行等存款類金融機(jī)構(gòu)資金的流動(dòng)性和現(xiàn)金兌付能力。 A、安全性B、流動(dòng)性C、收益性D、及時(shí)性 8. （C、消費(fèi)者信用控制）是指中央銀行對(duì)不動(dòng)產(chǎn)之外的各種耐用消費(fèi)品的銷售融資予以控制。 A、銀行信用控制B、政府信用控制C、消費(fèi)者信用控制D、企業(yè)信用控制 9.（D、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)）作為日常性調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量的手段已被各國(guó)廣泛使用。 A、再貼現(xiàn)B、法定準(zhǔn)備金C、超額準(zhǔn)備金D、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù) 10.（D、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)）是指金融市場(chǎng)發(fā)生系統(tǒng)危機(jī)或崩潰的可能性。 A、市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B、金融系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C、國(guó)際金融系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) 二、多項(xiàng)選擇題（） 1、以下國(guó)家或地區(qū)采用準(zhǔn)中央銀行制度的有（ D.新加坡 E.中國(guó)香港） A.美國(guó)B.日本 C.前蘇聯(lián) D.新加坡 E.中國(guó)香港 2、中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括（A.再貼現(xiàn) C.證券買賣 D.黃金外匯儲(chǔ)備） A.再貼現(xiàn) B.存款準(zhǔn)備金 C.證券買賣 D.黃金外匯儲(chǔ)備 E.外國(guó)政府存款 3、凱恩斯認(rèn)為，人們持有貨幣的動(dòng)機(jī)包括（A.投機(jī)動(dòng)機(jī) C.預(yù)防動(dòng)機(jī) D.政府需求動(dòng)機(jī) ）。 A.投機(jī)動(dòng)機(jī) B.交易動(dòng)機(jī) C.預(yù)防動(dòng)機(jī) D.政府需求動(dòng)機(jī) E.貨幣工資動(dòng)機(jī) 4、一般性貨幣政策工具包括（ C.再貼現(xiàn)政策 D.公開市場(chǎng)操作 E.準(zhǔn)備金制度）。 A.信用控制 B.國(guó)債管理 C.再貼現(xiàn)政策 D.公開市場(chǎng)操作 E.準(zhǔn)備金制度 5、以下屬于存款準(zhǔn)備金制度優(yōu)點(diǎn)的是（ A.中央銀行具有完全的自主權(quán) B.對(duì)貨幣供應(yīng)量的作用迅速 C.對(duì)所有商業(yè)銀行一視同仁）。 A.中央銀行具有完全的自主權(quán) B.對(duì)貨幣供應(yīng)量的作用迅速 C.對(duì)所有商業(yè)銀行一視同仁 D.作用程度適中 E.不受商業(yè)銀行超額存款準(zhǔn)備的影響 1.中央銀行產(chǎn)生的歷史背景（ A、商品經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展B、經(jīng)濟(jì)危機(jī)的頻繁出現(xiàn) D、貨幣信用經(jīng)濟(jì)的融合 ） A、商品經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展B、經(jīng)濟(jì)危機(jī)的頻繁出現(xiàn) C、政府利益 D、貨幣信用經(jīng)濟(jì)的融合 2.中國(guó)銀行的萌芽（A、戶部銀行 D、大清銀行 ） A、戶部銀行B、郵政銀行C、交通銀行D、大清銀行 3.中央銀行貨幣發(fā)行的原則是（A、強(qiáng)制發(fā)行原則B、壟斷發(fā)行原則C、信用保證原則 ） A、強(qiáng)制發(fā)行原則B、壟斷發(fā)行原則C、信用保證原則D、彈性原則 4.貨幣政策最終目標(biāo)的內(nèi)容（ ） A、穩(wěn)定幣值和充分就業(yè)B、平衡國(guó)際收支C、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D、金融穩(wěn)定 5.征信的原則包括（ ） A、真實(shí)性原則B、及時(shí)性原則C、隱私或商業(yè)秘密保護(hù)原則D、全面性原則 6.法定存款準(zhǔn)備金政策的作用（A、保證商業(yè)銀行等存款類金融機(jī)構(gòu)資金的流動(dòng)性和現(xiàn)金兌付能力 B、集中國(guó)內(nèi)的一部分信貸資金 D、調(diào)節(jié)貨幣量） A、保證商業(yè)銀行等存款類金融機(jī)構(gòu)資金的流動(dòng)性和現(xiàn)金兌付能力 B、集中國(guó)內(nèi)的一部分信貸資金C、抑制通貨膨脹D、調(diào)節(jié)貨幣量 7.貨幣政策傳導(dǎo)渠道是（ A、利率渠道 B、資產(chǎn)價(jià)格渠道C、匯率渠道 D、信貸渠道 ） A、利率渠道B、資產(chǎn)價(jià)格渠道C、匯率渠道D、信貸渠道 8.資本充足率計(jì)算公式包括（ ） 總資本—對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng) A、資本充足率=————————————X100% 風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn) 一級(jí)資本—對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng) B、一級(jí)資本充足率=————————————X100% 風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn) 核心一級(jí)資本—對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng) C、核心一級(jí)資本充足率=————————————————X100% 風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn) 總資本—對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng) D、核心一級(jí)資本充足率=——————————————X100% 風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn) 9.金融衍生產(chǎn)品監(jiān)管內(nèi)容（ ） A、債券遠(yuǎn)期交易監(jiān)管 B、遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易監(jiān)管 C、人民幣利率互換交易監(jiān)管 D、人民幣遠(yuǎn)期和掉期業(yè)務(wù)監(jiān)管 10.外匯市場(chǎng)監(jiān)管的類型（ ） A、比較全面管理B、部分管理C、不實(shí)行管理D 、全面管理 三、名詞解釋（） 1.中央銀行 是國(guó)家最高的貨幣金融管理組織機(jī)構(gòu)，在各國(guó)金融體系中居于主導(dǎo)地位。國(guó)家賦予其制定和執(zhí)行貨幣政策，對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀調(diào)控，對(duì)其它金融機(jī)構(gòu)乃至金融業(yè)進(jìn)行監(jiān)督管理權(quán)限，地位非常特殊。 2.貨幣數(shù)量論 認(rèn)為在貨幣數(shù)量變動(dòng)與物價(jià)及貨幣價(jià)值變動(dòng)之間存在著一種因果關(guān)系的理論。 3.交易方程式 即 MV=PT，它認(rèn)為，流通中的貨幣數(shù)量對(duì)物價(jià)具有決定性作用，而全社會(huì)一定時(shí)期一定物價(jià)水平下的總交易量與所需要的名義貨幣量之間也存在著一個(gè)比例關(guān)系1/V 4.通貨緊縮 通貨緊縮是指一般物價(jià)水平持續(xù)下降的一種貨幣現(xiàn)象。 　　在經(jīng)濟(jì)實(shí)踐中，判斷某個(gè)時(shí)期的物價(jià)下跌是否是通貨緊縮，一看通貨膨脹率是否由正轉(zhuǎn)變?yōu)樨?fù)，二看這種下降的持續(xù)是否超過了一定時(shí)限。 5.金融監(jiān)管 金融監(jiān)管是指政府通過特定的機(jī)構(gòu)（如中央銀行）對(duì)金融交易行為主體進(jìn)行的某種限制或規(guī)定。金融監(jiān)管本質(zhì)上是一種具有特定內(nèi)涵和特征的政府規(guī)制行為。 金融監(jiān)管是金融監(jiān)督和金融管理的總稱。 1. 單一制中央銀行制度： 單一式中央銀行制度是指國(guó)家建立單獨(dú)的中央銀行機(jī)構(gòu)，使之全面行使中央銀行職能的中央銀行制度。 2.真實(shí)性： 3.再貸款： 再貸款是指中央銀行為實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)而對(duì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的貸款。中國(guó)的再貸款有兩種含義，狹義的再貸款是指中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)貸款的總稱；廣義的再貸款是指再融資的概念，包含票據(jù)再貼現(xiàn)。但再貼現(xiàn)作為貨幣政策工具傳統(tǒng)的三大法寶之一，應(yīng)排除在再貸款的范疇外。 4.外在時(shí)滯： 外部時(shí)滯是指作為貨幣政策調(diào)控對(duì)象的金融部門及企業(yè)部門對(duì)中央銀行實(shí)施貨幣政策的反應(yīng)過程。按照美國(guó)的研究表明，貨幣政策對(duì)GDP的影響的最高點(diǎn)，一般要經(jīng)過一至兩年的滯后才能達(dá)到。 5.內(nèi)部控制： 四、簡(jiǎn)答題（） 1.中央銀行的職能是什么？ 1發(fā)行的銀行 （1）中央銀行集中與壟斷貨幣發(fā)行權(quán)的意義 （2）中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)的必要性 （3）中央銀行壟斷貨幣發(fā)行的基本職責(zé) 2銀行的銀行 （1）集中存款準(zhǔn)備金 （2）最后貸款人 （3）票據(jù)交換和清算 3政府的銀行 （1）代理國(guó)庫(kù) （2）代理政府債券發(fā)行 （3）為政府融通資金、提供信貸支持 （4）為國(guó)家持有和經(jīng)營(yíng)管理國(guó)際儲(chǔ)備 （5）代表國(guó)家參加國(guó)際金融組織和國(guó)際金融活動(dòng) （6）制定和實(shí)施貨幣政策 （7）金融監(jiān)管 （8）向政府提供信息和決策建議 2. 中央銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的原則是什么？ （一）壟斷發(fā)行原則：是指貨幣發(fā)行權(quán)高度集中于中央銀行。 （二）要有可靠的信用保證原則：是指貨幣發(fā)行要有一定的黃金或有價(jià)證券作保證，即通過建立一定的發(fā)行準(zhǔn)備制度，以保證中央銀行獨(dú)立發(fā)行。 （三）要有一定的彈性原則：是指貨幣發(fā)行要具有一定的伸縮性和靈活性。 3. 簡(jiǎn)述薩繆爾森的貨幣乘數(shù)模型。 乘數(shù)—加速數(shù)模型是說(shuō)明由乘數(shù)與加速數(shù)原理結(jié)合的相互作用而產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)的數(shù)學(xué)模型。美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家漢森和薩繆爾森建立了這一模型。乘數(shù)—加速數(shù)模型用數(shù)學(xué)公式表達(dá)如下：三部門的國(guó)民收入決定方程為：Yt=C+MPC*Yt-1+I+W(Ct-Ct-1) 其中，投資函數(shù)為：It=I+W(Ct-Ct-1) 消費(fèi)函數(shù)為：Ct= C+MPC*Yt-1 該式表明，t時(shí)期的實(shí)際國(guó)民收入或總產(chǎn)量等于自主消費(fèi)C加引致消費(fèi)（去年實(shí)際國(guó)民收入Yt-1與邊際消費(fèi)傾向MPC的乘積），再加上自主投資I和由加速數(shù)W于今年消費(fèi)支出增量(Ct-Ct-1)所決定的引致投資。 在國(guó)民收入中，投資、消費(fèi)和收入是相互影響、相互制約的。如果自發(fā)投資是一個(gè)固定的量，依靠經(jīng)濟(jì)本身的調(diào)整，就會(huì)自發(fā)形成經(jīng)濟(jì)的周期波動(dòng)，經(jīng)濟(jì)的擴(kuò)張與衰退正是由乘數(shù)與加速原理結(jié)合的作用決定的；為了減少經(jīng)濟(jì)的周期波動(dòng)，以維持經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期穩(wěn)定，政府有必要對(duì)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行干預(yù)。干預(yù)的辦法有，影響私人投資，或影響勞動(dòng)生產(chǎn)率的提高，或影響人們的消費(fèi)在收入增量中的比例。 乘數(shù)和加速數(shù)原理的相互作用這一模型是凱恩斯主義者皆是經(jīng)濟(jì)周期的主要理論。這一模型可以部分地解釋西方經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)周期性波動(dòng)的原因。但這一模型卻沒有解釋為什么周期性的波動(dòng)恰恰發(fā)生在資本主義社會(huì)中，而這一事實(shí)正是經(jīng)濟(jì)周期理論所必須加以說(shuō)明的主要問題。 4. 貨幣政策的目標(biāo)是什么？ 通過貨幣政策的制定和實(shí)施所期望達(dá)到的最終目的，這是貨幣政策制定者——中央銀行的最高行為準(zhǔn)則。 貨幣政策的目標(biāo)一般可概括為：穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、國(guó)際收支平衡、金融穩(wěn)定。 穩(wěn)定物價(jià)是指將一般物價(jià)水平的變動(dòng)控制在一個(gè)比較小的區(qū)間內(nèi)，在短期內(nèi)不發(fā)生顯著的或急劇的波動(dòng)。 充分就業(yè)是指將失業(yè)率降到一個(gè)社會(huì)能夠承受的水平。 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)是指經(jīng)濟(jì)在一個(gè)較長(zhǎng)的時(shí)期內(nèi)始終處于穩(wěn)定增長(zhǎng)的狀態(tài)中，一個(gè)時(shí)期比另一個(gè)時(shí)期更好一些，不出現(xiàn)大起大落，不出現(xiàn)衰退。 貨幣政策的目標(biāo)包括：最終目標(biāo)、中介目標(biāo)和操作目標(biāo)。 5. 金融監(jiān)管的原則是什么 1.依法管理原則。各國(guó)金融管理體制不同，但是依法管理上是一致的。包含2個(gè)方面，一金融機(jī)構(gòu)是必須接受國(guó)家金融管理當(dāng)局監(jiān)督管理，有法保證。二是實(shí)施監(jiān)管也必須依法。這樣才能保證管理的權(quán)威性，嚴(yán)肅性，強(qiáng)制性，一貫性，有效性。 2.合理適度競(jìng)爭(zhēng)原則。競(jìng)爭(zhēng)和優(yōu)勝劣汰是一種有效機(jī)制。但是金融管理的重心應(yīng)該在創(chuàng)造適度競(jìng)爭(zhēng)上，既要避免金融高度壟斷，排斥競(jìng)爭(zhēng)從而喪失效率和活力，又要防止過度競(jìng)爭(zhēng)惡性競(jìng)爭(zhēng)從而波及金融業(yè)的安全穩(wěn)定，引起經(jīng)常性的銀行破產(chǎn)以及劇烈的社會(huì)動(dòng)蕩。 3.自我約束和外部強(qiáng)制相結(jié)合原則。既不能完全依靠外部強(qiáng)制管理，如果金融機(jī)構(gòu)不配合，難以收到預(yù)期效果。也不能寄希望于金融機(jī)構(gòu)自身自覺的自我約束來(lái)避免冒險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)和大的風(fēng)險(xiǎn)，必須2個(gè)方面結(jié)合。 4.安全穩(wěn)健與經(jīng)濟(jì)效益結(jié)合的原則。這歷來(lái)是金融監(jiān)管的中心目的，為此所設(shè)的一系列金融法規(guī)和指標(biāo)體系都是著眼于金融業(yè)的安全穩(wěn)健和風(fēng)險(xiǎn)防范。但是金融業(yè)的發(fā)展畢竟在于滿足社會(huì)經(jīng)濟(jì)的需要，要講求效益，所以金融監(jiān)管要切實(shí)把風(fēng)險(xiǎn)防范和促進(jìn)效益協(xié)調(diào)起來(lái)。 1.中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)是什么？ 答1、統(tǒng)一銀行券發(fā)行的需要 。 2、票據(jù)交換及清算的需要 。 3、為商行提供資金支持的需要 。 4、統(tǒng)一金融監(jiān)管的需要 。 中央銀行是代表國(guó)家制定和執(zhí)行貨幣政策，對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀調(diào)控和對(duì)金融業(yè)進(jìn)行管理的特殊的金融機(jī)構(gòu)。 2.我國(guó)貨幣政策目標(biāo)選擇的依據(jù)是什么？ 貨幣政策目標(biāo)是指中央銀行通過貨幣政策的制定與實(shí)施期望達(dá)到的最終目的，一般應(yīng)具備趨同性、長(zhǎng)期性和駕馭性的特征。貨幣政策目標(biāo)隨著經(jīng)濟(jì)與社會(huì)的發(fā)展變化而逐漸形成的。世界各國(guó)基本上將穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、國(guó)際收支平衡和金融穩(wěn)定作為貨幣政策目標(biāo)。 我國(guó)貨幣政策目標(biāo)是保持貨幣幣值的穩(wěn)定、并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。目標(biāo)體現(xiàn)了兩方面的要求：第一，穩(wěn)定幣值是人民銀行貨幣政策的出發(fā)點(diǎn)和歸宿點(diǎn)，即使在短期內(nèi)兼顧了經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的要求，仍必須堅(jiān)持穩(wěn)定幣值的基本立足點(diǎn)。第二，穩(wěn)定幣值和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)這兩個(gè)目標(biāo)不是并列的，而有層次和主次之分。從層次上，穩(wěn)定幣值是貨幣政策目標(biāo)的第一個(gè)層次，而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)是貨幣政策目標(biāo)的第二個(gè)層次；從主次看，穩(wěn)定幣值始終是主要的，中央銀行應(yīng)保持幣值穩(wěn)定的基礎(chǔ)上來(lái)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。中國(guó)人民銀行法對(duì)貨幣政策目標(biāo)并沒有局限于單一目標(biāo)、雙重目標(biāo)或多重目標(biāo)，而是創(chuàng)造性地將其表述為有層次和主次之分的單一目標(biāo)。 3.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容和作用 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)是指中央銀行通過買進(jìn)或賣出有價(jià)證券，吞吐基礎(chǔ)貨幣，調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量的活動(dòng)。 根據(jù)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的發(fā)展，當(dāng)中央銀行認(rèn)為需要收縮銀根時(shí)，便賣出證券，相應(yīng)地收回一部分基礎(chǔ)貨幣，減少金融機(jī)構(gòu)可用資金的數(shù)量；相反，當(dāng)中央銀行認(rèn)為需要放松銀根時(shí)，便買入證券，擴(kuò)大基礎(chǔ)貨幣供應(yīng)，直接增加金融機(jī)構(gòu)可用資金的數(shù)量。這樣，就能使得市場(chǎng)上的貨幣數(shù)量與商品達(dá)到一定程度的均衡，不會(huì)出現(xiàn)貨幣過多或過少以至于引起物價(jià)過高或過低的情況。所以說(shuō)，公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)室一種常用的貨幣政策的工具。 4.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制包括什么？ 內(nèi)部控制環(huán)境，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，內(nèi)部控制措施，信息交流與反饋 監(jiān)督、評(píng)價(jià)與糾正。 　　商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要目標(biāo)： 促進(jìn)商業(yè)銀行嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求和商業(yè)銀行審慎經(jīng)營(yíng)原則。 促進(jìn)商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，保證其發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。 促進(jìn)商業(yè)銀行增強(qiáng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和管理信息的真實(shí)性、完整性和及時(shí)性。 促進(jìn)商業(yè)銀行各級(jí)管理者和員工強(qiáng)化內(nèi)部控制意識(shí)，嚴(yán)格貫徹落實(shí)各項(xiàng)控制措施，確保內(nèi)部控制體系得到有效運(yùn)行。 五、論述題（） 1. 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的含義、主要內(nèi)容和作用？ 中央銀行在金融市場(chǎng)上買進(jìn)或賣出有價(jià)證券，借以改變商業(yè)銀行的準(zhǔn)備金，調(diào)控信用規(guī)模和貨幣供應(yīng)量，從而實(shí)現(xiàn)其貨幣政策目標(biāo)的一種政策措施 作用：調(diào)控存款貨幣機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備金和貨幣供給量； 影響利率水平和利率結(jié)構(gòu)； 與再貼現(xiàn)政策配合使用，可以提高貨幣政策效果；降低貨幣流通量的波動(dòng)幅度。 優(yōu)點(diǎn)：公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的操作的時(shí)機(jī)、規(guī)模和方向以及如何實(shí)施的步驟都比較靈活，可以比較準(zhǔn)確地達(dá)到政策目標(biāo)； 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的主動(dòng)權(quán)完全在中央銀行，操作規(guī)模的大小完全受中央銀行控制； 中央銀行可以通過公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)，對(duì)貨幣供應(yīng)量進(jìn)行微調(diào)； 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)“宣示效應(yīng)”較弱，不會(huì)造成經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的紊亂，即使中央銀行出現(xiàn)政策失誤，也可以及時(shí)進(jìn)行修正； 中央銀行可以運(yùn)用公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)，進(jìn)行經(jīng)常性、連續(xù)性的操作，具有較強(qiáng)的伸縮性； 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)具有很強(qiáng)的逆轉(zhuǎn)性 缺點(diǎn)：政策意圖的宣示效應(yīng)較弱； 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)要產(chǎn)生預(yù)期的效果，對(duì)金融市場(chǎng)的要求較高且中央銀行也必須持有相當(dāng)?shù)膸?kù)存證券才能開展業(yè)務(wù)； 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的作用容易被抵消； 中央銀行在公開市場(chǎng)買賣債券時(shí)，商業(yè)銀行的行動(dòng)并不一定符合中央銀行的意愿； 公開市場(chǎng)操作受貨幣流通速度變化的影響。 2.金融監(jiān)管的內(nèi)容？ 央銀行金融監(jiān)管的內(nèi)容大致有以下10項(xiàng)：①對(duì)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的監(jiān)管，②對(duì)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)傷業(yè)務(wù)的監(jiān)管；③對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)管，包括市場(chǎng)準(zhǔn)入、市場(chǎng)融資、市場(chǎng)利率、市場(chǎng)規(guī)則等；④對(duì)會(huì)計(jì)結(jié)算的監(jiān)管；⑤對(duì)外匯外債的監(jiān)管；⑥對(duì)黃金生產(chǎn)、進(jìn)口、加工、銷售活動(dòng)的監(jiān)管；⑦對(duì)證券業(yè)的監(jiān)管；⑧對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管，⑨對(duì)信托業(yè)的監(jiān)管；⑩對(duì)投資黃金、典當(dāng)、融資租賃等活動(dòng)的監(jiān)管。 3.結(jié)合我國(guó)的貨幣政策實(shí)踐，談?wù)勜泿耪叩募s束因素以及提高貨幣政策有效性的途徑。 10