金融監(jiān)管學(xué)綜合測試題二答案.doc

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《金融監(jiān)管學(xué)》綜合測試題二答案 一、單項(xiàng)選擇題（共10個(gè)，每個(gè)1分） 1、金融監(jiān)管最一般的或根本性的理論是：（A） A、基礎(chǔ)理論 B、應(yīng)用理論 C、相關(guān)理論 D、銀行財(cái)務(wù)管理 2、《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)的資本充足率規(guī)定為不低于：（ C ） A、6% B、5% C、8% D、7% 3、互換業(yè)務(wù)包括利率互換和：（ B ） A、結(jié)構(gòu)互換 B、貨幣互換 C、證券互換 D、信息互換 4、中央銀行的第一特征：（ C ） A、維護(hù)債權(quán)人利益 B、規(guī)范金融秩序 C、貨幣發(fā)行 D、約束債務(wù)人行為 5、中國銀監(jiān)會(huì)公布新的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》是在：（ B） A、2005年 B、2006年 C、2004年 D、2008年 6、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于：（ C ） A、1993年 B、1992年 C、1991年 D、1990年 7、我國第一部關(guān)于金融業(yè)監(jiān)管的專門法律《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》正式施行是在：（ B ） A、2003年 B、2004年 C、2005年 D、2006年 8、我國自2004年3月1日開始實(shí)施的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定：商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于：（ C ）。 A、5% B、3% C、4% D、8% 9、證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，自營股票規(guī)模不得超過凈資本的：（B ） A、90% B、100% C、110% D、120% 10、我國對(duì)保險(xiǎn)市場監(jiān)管的方式是：（B ） A、規(guī)范管理 B、實(shí)體管理 C、公告管理 D、公告主義 二、多項(xiàng)選擇題（共10個(gè)，每個(gè)3分） 1、根據(jù)金融監(jiān)管權(quán)力的分配結(jié)構(gòu)和層次不同，金融監(jiān)管模式大體可分為以下幾類：（A、B、C） A、一線多頭模式 B、雙線多頭模式 C、集中單一模式 D、集中統(tǒng)一模式 2、按照影響因素，金融風(fēng)險(xiǎn)可以分為：（A、B、C、D） A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、市場風(fēng)險(xiǎn) C、營業(yè)風(fēng)險(xiǎn) D、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) 3、逃避金融管制型的金融創(chuàng)新包括：（A、B、C、D） A、可轉(zhuǎn)讓支付命令賬戶（NOW） B、自動(dòng)轉(zhuǎn)賬服務(wù)賬戶（ATS） C、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（CD） D、貨幣市場存單（MMC） 4、金融監(jiān)管是政府行為，其目的是：（A、B、C、D ） A、維護(hù)公眾對(duì)金融體系的信心 B、控制金融體系風(fēng)險(xiǎn) C、提升金融系統(tǒng)運(yùn)作效率 D、為國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展創(chuàng)造一個(gè)穩(wěn)定的金融環(huán)境。 5、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控目標(biāo)包括：（A、B、C） A、防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) B、保證資產(chǎn)的安全、會(huì)計(jì)記錄的完整真實(shí)和經(jīng)營環(huán)節(jié)的規(guī)范 C、為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)和經(jīng)營效益提供合理保證 D、追求盈利 6、行業(yè)自律組織充當(dāng)金融業(yè)同業(yè)之間的協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，這主要包括：（A、B、C、D） A、行業(yè)內(nèi)部的協(xié)調(diào) B、負(fù)責(zé)行業(yè)與公眾的協(xié)調(diào) C、與其行業(yè)的協(xié)調(diào) D、與立法和司法機(jī)關(guān)、政府相關(guān)部門的溝通協(xié)調(diào) 7、金融機(jī)構(gòu)披露信息，要達(dá)到以下要求：（A、B、C、D） A、全面性 B、真實(shí)性 C、易得性 D、易解性 8、商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備包括：（A、B、C） A、一般準(zhǔn)備 B、專項(xiàng)準(zhǔn)備 C、特種準(zhǔn)備 D、外匯風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備 9、我國證券市場的法律框架的層次包括：（A、B、C、D） A、國家法律 B、行政法規(guī)和法規(guī)性文件 C、部門規(guī)章 D、自律規(guī)則 10、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管包括：（A、B、C、D） A、條款監(jiān)管 B、費(fèi)率監(jiān)管 C、經(jīng)營行為監(jiān)管 D、再保險(xiǎn)監(jiān)管 三、判斷題（共10個(gè)，每個(gè)2分） 1、各國金融監(jiān)管當(dāng)局的構(gòu)成各不相同，沒有統(tǒng)一的模式，也不是一成不變的。（√） 2、金融危機(jī)屬于微觀金融風(fēng)險(xiǎn)的范圍。（╳） 3、超過管制的邊界，即使在技術(shù)上可行，也不應(yīng)一味強(qiáng)求。（√） 4、從全球視角來看，20世紀(jì)30年代以前，金融業(yè)基本上是混業(yè)經(jīng)營的格局。（√） 5、健全的金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度是金融機(jī)構(gòu)安全、有序運(yùn)作的前提和基礎(chǔ)。（ √ ） 6、沒有信用評(píng)級(jí)，金融體系就不完善，也無法對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施有效的市場約束。（ √ ） 7、一般而言，對(duì)于任何國家來講，金融會(huì)計(jì)核算均是金融監(jiān)管的一個(gè)重要信息支持系統(tǒng)。（√） 8、駱駝評(píng)級(jí)體系來自于美國。（√） 9、公司所有股東都應(yīng)該受到公平和同等的待遇。（√） 10、對(duì)于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，多數(shù)國家的費(fèi)率監(jiān)管要遠(yuǎn)比壽險(xiǎn)費(fèi)率嚴(yán)格，一般均由監(jiān)管機(jī)構(gòu)核定后方可使用。（ √ ） 四、填空題（共10個(gè)，每個(gè)1分） 1、金融監(jiān)管的目標(biāo)可分為一般目標(biāo)和具體目標(biāo)。 2、按照國際貨幣基金組織的劃分，金融危機(jī)有貨幣危機(jī)、銀行危機(jī)和債務(wù)危機(jī)三種類型，三者可以相互轉(zhuǎn)化。 3、一般而言，金融監(jiān)管的成本包括兩大類：直接資源成本和間接效率損失。 4、金融監(jiān)管模式指監(jiān)管機(jī)構(gòu)確定被監(jiān)管對(duì)象的標(biāo)準(zhǔn)，一般分為兩種模式：功能監(jiān)管和機(jī)構(gòu)監(jiān)管。 5、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制與外部監(jiān)管產(chǎn)生于相同的根源，即金融風(fēng)險(xiǎn)。 6、中國保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是會(huì)員代表大會(huì)。 7、金融基礎(chǔ)法律調(diào)整的金融關(guān)系包括金融監(jiān)管關(guān)系和金融業(yè)務(wù)關(guān)系。 8、廣義上，金融機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入包括三個(gè)方面：即機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入和高級(jí)管理人員準(zhǔn)入。 9、上市公司監(jiān)管著眼于兩個(gè)基本目標(biāo)，即提高上市公司運(yùn)作效率和運(yùn)作質(zhì)量，充分保護(hù)投資者利益。 10、經(jīng)營行為監(jiān)管的目的在于防止不正當(dāng)競爭和反欺詐。 五、簡答題（共10分） 簡述構(gòu)建金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系的原則。 答：1、科學(xué)性原則 2、系統(tǒng)性原則 3、可比性原則 考慮到不同發(fā)展水平 4、可操作性原則 5、開放性原則 6、主客觀相結(jié)合原則 六、論述題（共20分） 試述建立我國金融預(yù)警系統(tǒng)需要著重解決哪幾方面的問題？ 建立我國金融預(yù)警系統(tǒng)需要解決的幾個(gè)問題： 1、努力提高全社會(huì)金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，構(gòu)筑金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的微觀基礎(chǔ)。 2、制定、完善與金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警相關(guān)的各項(xiàng)制度，通過制度的約束來確保預(yù)警系統(tǒng)的正常運(yùn)作。 3、加大非現(xiàn)場監(jiān)管力度，嚴(yán)密監(jiān)測各類金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)。 4、積極搞活金融存量資產(chǎn)，逐步降低不良貸款比例。 5、建立金融現(xiàn)代信息網(wǎng)絡(luò)。 6、加強(qiáng)與國際金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合作，廣泛吸取世界各國在金融預(yù)警領(lǐng)域的成功經(jīng)驗(yàn)。如IMF、WB、BIS、Basel委員會(huì)及各國中央銀行的合作，信息交流與共享，同時(shí)密切關(guān)注國際金融動(dòng)向，隨時(shí)提供預(yù)警信息。